Bagaimana Cara Menghindari Crypto Ponzi dan Skema Piramida?

Sejak peluncuran Bitcoin (BTC) pada tahun 2009, cryptocurrency telah berkembang pesat dan diadopsi oleh banyak orang. Namun, maraknya aset digital telah menyebabkan berbagai penipuan, termasuk skema Ponzi dan piramida.

Tujuan sederhana dari penipuan ini adalah untuk menipu Anda dan investor crypto lain yang tidak menaruh curiga. Jadi apa itu crypto Ponzi dan penipuan piramida, dan bagaimana Anda bisa menghindarinya?

Memahami Ponzi dan Skema Piramida di Industri Kripto

Crypto Ponzi dan skema piramida melibatkan aktor jahat yang memikat dan menipu investor yang tidak menaruh curiga yang ingin mendapatkan keuntungan. Terlepas dari modus operandi mereka yang berbeda-beda, kedua penipuan menjanjikan pendapatan besar dari operasi keuangan yang dianggap sah, tetapi investor yang berpartisipasi biasanya berakhir dengan kerugian besar.

Apa Itu Skema Crypto Ponzi?

Dalam skema crypto Ponzi, aktor jahat mencari investor baru, menjanjikan mereka pengembalian investasi (ROI) besar-besaran. Penipu ini menggembar-gemborkan beragam rencana investasi seperti mempertaruhkan, perdagangan kripto otomatis, atau perdagangan arbitrase kripto tetapi sebenarnya membayar investor awal menggunakan dana dari investor baru.

Penyelenggara skema crypto Ponzi dapat mengundang investor untuk membeli token baru, misalnya "XYZ", atau meminjamkan token yang ada, mungkin BTC. Penyelenggara penipuan ini kemungkinan besar akan menjanjikan tingkat bunga yang besar, mengklaim bahwa mereka akan menghasilkan pendapatan saat mereka menginvestasikan atau menyerahkan aset Anda. Mereka biasanya memanfaatkan tren saat ini, jadi jika mempertaruhkan cryptocurrency sedang tren, mereka berjanji untuk mempertaruhkan aset Anda secara menguntungkan.

Jika Anda berinvestasi lebih awal, Anda mungkin dibayar dan menganggap skema tersebut sah. Ini semua taktik untuk membangun hype untuk scam. Biasanya, sebagian besar peserta akan bergabung nanti, menginvestasikan aset mereka dan mengharapkan keuntungan besar. Tetapi setelah komitmen aset yang cukup besar, perencana akan menarik semua aset crypto dan melarikan diri.

Skema ponzi juga bisa runtuh jika tidak ada investor baru. Karena tidak ada arus masuk, tidak akan ada cara untuk menghasilkan keuntungan bagi investor. Pada titik ini, perencana akan mengambil apa yang tersedia dan lari.

Contoh Skema Crypto Ponzi

Istilah "skema Ponzi" dikembangkan karena Charles Ponzi, yang menjanjikan investor ROI 50 persen untuk investasi kupon surat internasional yang diklaim. Ponzi membayar investor sebelumnya menggunakan dana dari investor baru dan melarikan diri setelah mengumpulkan jumlah uang yang memuaskan.

Demikian pula pada tahun 2013, Trendon T. Alat cukur dan perusahaannya, Bitcoin Savings and Trust (BTCST), menjanjikan investor bunga mingguan sekitar 7 persen berdasarkan perdagangan arbitrase pasar Bitcoin. Namun, BTCST tidak menjual atau membeli Bitcoin. Setelah menagih Shavers dan perusahaannya, the Komisi Sekuritas dan Pertukaran (SEC) melaporkan bahwa dia mendapat laba bersih lebih dari $164.000.

Sejak itu, beberapa skema crypto Ponzi telah terungkap, termasuk Bitconnect, Regalcoin, dan Mining Max. Skema ini telah muncul dalam berbagai bentuk—platform perdagangan crypto palsu, layanan taruhan, solusi pinjaman, layanan cloud mining, dan bot perdagangan. Pada akhirnya, mereka menyebabkan hilangnya dana investor.

Apa itu Skema Piramida Crypto?

Skema piramida kripto melibatkan scammer awal yang merekrut investor lain yang akan merekrut lebih banyak investor, dan seterusnya. Pada pandangan pertama, skema ini tampak seperti kampanye Multi Level Marketing (MLM)., di mana penjualan didorong melalui jaringan orang, grup, dan bisnis. Namun, tidak seperti MLM, skema piramida kripto tidak menawarkan produk yang sah.

Seperti skema crypto Ponzi, mereka yang berada di puncak piramida menghasilkan lebih banyak uang, dan mereka yang berada di bawah kehilangan uang. Jika investor crypto mengundang lebih banyak peserta, mereka dapat memperoleh lebih banyak karena uang mengalir dari bawah ke atas.

Dalam skema crypto Ponzi, penipu menghadirkan peluang investasi, seperti hak untuk membeli aset digital dan menjualnya dengan harga lebih tinggi. Dan setiap investor harus membayar perekrut mereka untuk mendapat kesempatan mendapatkan hak ini. Kemudian, perekrut akan membayar sebagian dari biaya tersebut kepada mereka yang berada di tingkat yang lebih tinggi dari piramida.

Contoh Skema Piramida Cryptocurrency

Pada Desember 2022, the Depkeh mengumumkan bahwa Karl Greenwood, salah satu pendiri OneCoin, telah mengaku bersalah atas tuduhan penipuan dan pencucian uang setelah menawarkan skema piramida cryptocurrency bernilai miliaran dolar. Greenwood dan Ruja Ignatova meluncurkan OneCoin pada tahun 2014, menawarkan ONECOIN, aset crypto palsu, melalui jaringan MLM global.

Penipu mengklaim token palsu akan menjadi hal besar berikutnya, mungkin nixing Bitcoin. Dan ini menyebabkan banyak investor merekrut lebih banyak peserta hingga lebih dari $4 miliar telah diinvestasikan. Greenwood dan Ignatova memanipulasi harga token palsu di bursa kripto palsu dari €0,5 menjadi lebih dari €29, memikat investor yang tidak menaruh curiga hingga tahun 2017.

10 Tanda Umum Crypto Ponzi dan Skema Piramida

Sementara skema crypto Ponzi memerlukan investasi dalam aset digital, skema piramida crypto mengharuskan Anda membayar biaya, membeli aset digital, dan merekrut investor lain. Berikut adalah tanda-tanda lain dari skema Ponzi dan piramida di industri crypto:

1. Meskipun pasar kripto yang fluktuatif, penipuan ini biasanya menjanjikan ROI yang sangat tinggi dan konsisten.
2. Terkadang, crypto Ponzi dan skema piramida mengklaim tidak menimbulkan risiko bagi investor.
3. Jika anggota tim dalam proyek crypto tidak disebutkan namanya, itu bisa menjadi proyek penipuan.
4. Ketika perusahaan crypto menggunakan kampanye pemasaran yang masif, rumit, dan mencolok, mereka kemungkinan mempromosikan proyek penipuan.
5. Penipuan Crypto Ponzi dan piramida sebagian besar ditawarkan oleh perusahaan yang tidak berlisensi, tidak terdaftar, dan tidak diatur.
6. Biasanya, perusahaan yang menawarkan skema ini memiliki biaya, komisi, dan struktur investasi yang rumit.
7. Organisasi-organisasi ini juga memiliki dokumentasi yang terbatas atau tidak sama sekali—tidak ada whitepaper atau peta jalan.
8. Tanda umum lainnya adalah tidak ada persyaratan investasi; setiap orang biasanya diizinkan untuk berinvestasi dan menghasilkan uang dalam crypto Ponzi dan skema piramida.
9. Jika Anda telah berinvestasi dalam proyek penipuan, Anda mungkin memperhatikan bahwa Anda tidak dapat mencairkan investasi Anda atau penyelenggara tetap menyarankan Anda untuk membatalkan investasi Anda.
10. Anda mungkin juga melihat kesalahan dalam laporan rekening atau perhitungan pembayaran saat meninjau dokumen investasi.

Cara Menghindari Crypto Ponzi dan Skema Piramida

Meskipun semakin menonjolnya crypto Ponzi dan skema piramida, mereka terus tumbuh. Anda bertanggung jawab untuk melindungi diri dari penipuan ini. Ini adalah beberapa langkah yang dapat Anda terapkan untuk menghindari jatuh korban:

• Sebelum berinvestasi dalam investasi crypto apa pun, lakukan penelitian Anda sendiri. Tinjau whitepaper, sumber berita terverifikasi, penilaian investor, dan afiliasi proyek.
• Pastikan akuntabilitas dengan mengonfirmasi wajah atau tim di balik setiap proyek crypto sebelum terlibat. Anda juga dapat memeriksa sentimen publik seputar tim—jika menguntungkan.
• Perhatikan lisensi, sertifikasi, dan afiliasi. Pastikan bahwa setiap organisasi crypto yang Anda tangani mematuhi pedoman peraturan yang relevan. Jika itu a keuangan terdesentralisasi (DeFi) proyek, periksa audit independen dan sertifikasi terkait lainnya.
• Jangan terpengaruh dengan janji pengembalian besar-besaran. Pasar crypto tetap tidak stabil, dan setiap investasi membawa beberapa risiko.
• Waspada jika Anda mengetahui tentang proyek crypto melalui penawaran dan pesan yang tidak diminta. Itu bisa berarti organisasi telah menggunakan kampanye pemasaran besar-besaran untuk memikat investor yang tidak menaruh curiga.
• Jangan pernah berinvestasi lebih dari yang Anda sanggup kehilangan. Setiap investor crypto yang bijak memiliki strategi investasi. Jangan berinvestasi lebih banyak karena janji hasil yang “pasti”.

Apa yang Harus Dilakukan Setelah Menjadi Korban Crypto Ponzi dan Skema Piramida

Jika Anda beruntung, Anda dapat menarik sebagian dari investasi Anda sebelum skema terurai. Setelah mendapatkan kembali aset Anda, atau bahkan jika Anda tidak dapat memperolehnya kembali, Anda harus melaporkan penipuan tersebut ke penegak hukum setempat agen, regulator sekuritas negara bagian, SEC, Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), atau Federal Trade Komisi (FTC).

Anda juga dapat mengedukasi investor lain tentang crypto Ponzi dan skema piramida, sehingga pengembalian palsu yang luar biasa tidak menyesatkan mereka.