Apakah Anda ingin memastikan aset digital Anda—dipegang oleh pertukaran crypto favorit Anda—aman dan terlindungi? Kebutuhan akan metode yang andal dan akuntabel untuk mengonfirmasi solvabilitas pertukaran crypto menjadi semakin penting, terutama seiring perkembangan industri crypto.
Bukti cadangan (PoR) tampaknya menjadi jawaban untuk kebutuhan ini.
Apa Bukti Cadangan di Crypto?
Pada November 2022, FTX, raksasa komunitas pertukaran crypto, menyatakan bangkrut. Ini terjadi tak lama setelah dana pelanggan disalahgunakan—FTX diduga mencampur simpanan investor dengan bisnis perdagangannya. Sejak FTX runtuh, investor telah meminta berbagai jenis audit dan pengesahan dari kustodian crypto mereka untuk mengonfirmasi bahwa dana yang disimpan sesuai dengan simpanan investor.
Bukti cadangan adalah proses audit yang memastikan bahwa cadangan bursa dapat mendukung saldo pelanggannya. PoR, biasanya dilakukan oleh kontraktor audit pihak ketiga yang independen, menilai solvabilitas crypto exchange.
Audit PoR juga dapat membuktikan bahwa bursa memiliki aset yang mereka klaim miliki. Dan bukti ini akan mendorong transparansi dan meningkatkan kepercayaan nasabah terhadap lembaga keuangan.
Audit PoR berusaha untuk mencegah penyalahgunaan dana, di mana pertukaran crypto menggunakan dana pelanggan mereka untuk tujuan lain.
Bagaimana Bukti Cadangan Bekerja?
Pertukaran atau perusahaan Crypto sering melibatkan auditor pihak ketiga untuk melakukan audit PoR. Auditor kemudian mempublikasikan temuan mereka, membawa investor untuk mempercepat keadaan keuangan bursa mereka.
Ada beberapa langkah berbeda yang terlibat dalam audit PoR.
1. Verifikasi Aset
Pertama, pertukaran crypto menyerahkan asetnya untuk audit fisik. Kemudian, auditor menghitung total saldo aset. Perhitungan saldo ini juga mencakup kewajiban, seperti permintaan penarikan pelanggan yang belum dibayar.
2. Metode Kriptografi
Kontraktor audit menggunakan metode kriptografi untuk membuktikan bahwa lembaga tersebut benar-benar memiliki aset tersebut. Algoritme matematika ini mengamankan data digital dan mencegah akses tidak sah atau pemalsuan.
Contoh umum metode kriptografi yang digunakan pertukaran kripto untuk memverifikasi kepemilikan aset yang dinyatakan adalah tanda tangan digital, hashing, dan bukti tanpa pengetahuan, untuk beberapa nama.
3. Buku Besar Umum
Buku besar publik adalah salah satu dari banyak cara pertukaran crypto memberikan bukti cadangan. Riwayat transaksi dan saldo bursa akan ditampilkan di buku besar publik, seperti a penjelajah blockchain. Ini memberikan lebih banyak transparansi dan berperan penting dalam membangun kepercayaan antara pertukaran crypto dan investornya.
Bukti Cadangan Pohon Merkle
Sebagian besar pertukaran crypto menggunakan bukti cadangan pohon Merkle untuk memberikan bukti kriptologis aset mereka. Dengan pohon Merkle, data transaksi blockchain dienkripsi dan memungkinkan Anda untuk mengaudit total kepemilikan bursa dengan benar. Anda bahkan dapat memverifikasi transaksi Anda yang berkontribusi pada total saldo.
PoR pohon Merkle berfungsi seperti jenis PoR lainnya. Langkah pertama adalah verifikasi saldo aset, di mana aset bursa dihitung, termasuk cryptocurrency dan saldo mata uang fiat.
Generasi hash—metode kriptografi—adalah langkah berikutnya. Di sini, data aset diproses melalui fungsi hash. Setiap hash adalah kode unik yang diberikan pada setiap item data untuk membentuk simpul daun, yang merupakan lapisan bawah pohon. Selanjutnya, hash ini dipasangkan bersama untuk membentuk simpul induk yang terletak satu lapisan di atas simpul daun dan terus dipasangkan sebagai simpul induk hingga simpul akar terbentuk.
Node root adalah seluruh kumpulan data dari pohon Merkle. Untuk mendemonstrasikan PoR, kontraktor audit menyajikan root node dan satu set hash. Node root menunjukkan bahwa pertukaran crypto benar-benar memiliki aset yang diklaimnya dimiliki, sementara kumpulan hash memberikan bukti untuk aset spesifik yang dimiliki oleh bursa.
PoR berbasis pohon Merkle dapat dipublikasikan secara berkala, baik mingguan, bulanan, atau triwulanan, atas kebijaksanaan bursa. Namun, beberapa bursa memberikan pengesahan real-time online di situs web mereka.
Keuntungan Bukti Cadangan untuk Investor dan Industri Kripto
CEO Binance, Changpeng Zhao, memulai PoR dengan menelepon bursa crypto untuk mulai menerbitkan PoR pohon Merkle mereka. Kemudian, pada tanggal 25 November 2022, Binance diumumkan batch pertama audit PoR, menjadi pertukaran crypto pertama yang melakukannya.
Lainnya pertukaran crypto secara luas dianggap aman diikuti segera setelah itu, termasuk Kraken, Coinbase, Gate.io, dan Gemini.
PoR memiliki berbagai keuntungan untuk bursa dan pelanggan mereka. Berikut adalah beberapa manfaat tersebut:
1. Transparansi
PoR memungkinkan pertukaran crypto untuk mempublikasikan aset mereka dengan cara yang dapat diverifikasi dan transparan. Akibatnya, pelanggan dapat mengonfirmasi bahwa pertukaran crypto mereka benar-benar menyimpan aset digital mereka. Dengan cara ini, platform perdagangan memupuk hubungan saling percaya dengan pelanggan mereka.
2. Mengurangi Risiko Kebangkrutan
PoR menunjukkan pelanggan bahwa pertukaran mereka memiliki cukup untuk memenuhi permintaan penarikan mereka. Dengan cara ini, PoR membantu mengurangi risiko kebangkrutan, yang dapat terjadi ketika sebagian besar pelanggan bursa mencoba menarik semua dana mereka karena ketidakpastian.
3. Manajemen risiko
PoR membantu pertukaran crypto mengidentifikasi faktor risiko potensial dengan memberikan ikhtisar semua aset dan kepemilikan. Informasi ini memungkinkan pertukaran untuk mengelola risiko dan merespons lebih baik terhadap ancaman lain yang terbentuk sebelumnya.
Batasan Bukti Cadangan
Keterbatasan utama bukti cadangan adalah bahwa pelanggan tidak mengetahui risiko solvabilitas pertukaran mereka yang sebenarnya. Pertukaran Crypto biasanya memberikan gambaran tentang aset mereka. Namun, snapshot ini tidak merinci kewajiban perusahaan atau kepemilikan perusahaan. Jadi, meskipun seluruh proses mungkin tampak transparan, pelanggan masih tidak tahu apa-apa tentang risiko nyata dari kebangkrutan bursa.
Selain itu, meskipun menerbitkan PoR patut dipuji, perhatikan bahwa kinerja masa lalu bukanlah jaminan kesuksesan di masa depan. Audit PoR biasanya menawarkan investor rasa aman palsu yang bisa menyesatkan, terutama pada periode volatilitas pasar yang tinggi.
Tetap Awasi Pertukaran Crypto Anda Meskipun Ada Bukti Cadangan
Tujuan bukti cadangan adalah untuk menghalangi pertukaran crypto menjalankan cadangan fraksional — keuntungan pertukaran dengan menggunakan simpanan pelanggan mereka sebagai pinjaman. Beberapa bursa tepercaya dan populer menerbitkan audit PoR mereka untuk meyakinkan investor tentang keamanan dan stabilitas aset mereka.
Sementara proses ini mempromosikan transparansi, itu tidak menceritakan keseluruhan cerita. Oleh karena itu, Anda harus memantau dengan cermat aktivitas penjaga crypto pilihan Anda untuk menghindari menjadi korban rasa aman palsu yang dapat ditimbulkan oleh PoR.