6 Cara Anda Dapat Kehilangan Uang Anda Menggunakan Pertukaran Kripto dan Cara Menghindarinya

Poin Penting

• Peretasan dan pelanggaran keamanan sering terjadi di bursa kripto, jadi penting untuk menggunakan platform yang memiliki reputasi baik dan mengambil langkah-langkah keamanan standar.
• Waspadalah terhadap penipuan kripto, seperti ICO palsu dan skema Ponzi, dan selalu teliti sebelum menyimpan kripto Anda di platform apa pun.
• Masalah peraturan dapat memengaruhi akses Anda ke bursa kripto, jadi periksa peraturan terkait dan patuhi persyaratan apa pun sebelum menggunakan bursa.

Dengan semakin populer dan tersebar luasnya mata uang kripto seperti Bitcoin, semakin banyak orang yang beralih ke bursa kripto yang memudahkan perdagangan, investasi, dan penyimpanan aset digital mereka.

Anda mungkin pernah menggunakan atau menonton iklan di lebih dari satu platform ini, tetapi mungkin tidak mengetahui semua risiko yang ada. Berikut enam cara orang kehilangan uang di bursa kripto dan bagaimana Anda dapat menghindari jebakan ini.

1. Peretasan dan Pelanggaran Keamanan

Peretasan dan pelanggaran keamanan adalah hal biasa di industri kripto, sebagian besar karena sifat digital mata uang kripto. Tentu saja, hal ini juga terjadi di bursa kripto. Peretas dapat menyerang seluruh platform, akun individu atau dompet di platform, transaksi, atau salah satu unit penyimpanan bursa.

Laporan Bisnis CNN bahwa peretas mencuri kripto senilai $3,8 miliar pada tahun 2022 saja, meskipun ini termasuk pertukaran kripto dan keuangan terdesentralisasi (DeFi) protokol. Namun, peretasan platform kripto sering terjadi pada tahun 2022. Misalnya, peretas mencuri lebih dari $600 juta dari dompet FTX pada tahun 2022, beberapa jam setelah bursa menyatakan kebangkrutan.

Ronin Network, Binance, Mt. Gox, Bitmart, dan Coincheck adalah beberapa bursa kripto lain yang telah diretas—beberapa di antaranya peretasan kripto terburuk yang pernah ada. Peretas biasanya mencuri kunci pribadi investor atau administrator platform atau memasukkan atau mengeksploitasi bug atau kerentanan di dompet atau perangkat lunak bursa.

Anda sebaiknya hanya menggunakan platform yang diakui secara luas, aman, dan bereputasi baik dengan standar keamanan tinggi. Meskipun hal ini tidak menghilangkan peretasan, hal ini memungkinkan Anda memanfaatkan langkah-langkah keamanan dan informasi standar. Pastikan Anda mengaktifkan otentikasi dua faktor, gunakan kata sandi yang kuat, lindungi perangkat Anda, dan hindari email dan tautan phishing yang berupaya membuat Anda mengungkapkan informasi akun Anda.

Selain itu, Anda dapat menggunakan pertukaran terdesentralisasi (DEX) alih-alih yang terpusat, karena DEX memungkinkan Anda menyimpan kunci pribadi Anda. Akibatnya, Anda dapat menyimpan aset Anda secara offline, menggunakan dompet perangkat keras yang lebih sulit untuk diretas. Bahkan ketika menggunakan pertukaran terpusat, Anda dapat mempertimbangkan untuk menggunakan pertukaran dengan penyimpanan dingin.

2. Penipuan Kripto

Berbeda dengan peretasan, yang tidak memerlukan partisipasi investor jika terjadi kerugian, penipuan memerlukan partisipasi Anda.

Beberapa bursa kripto penipuan melakukan penipuan dalam berbagai bentuk, termasuk penawaran koin awal (ICO) palsu, skema Ponzi, skema pump-and-dump, dan dukungan pelanggan yang menipu. Penipuan ini biasanya melibatkan janji keuntungan tinggi, penawaran eksklusif, ancaman, atau penipuan. Pada akhirnya, pertukaran ini mengambil kripto Anda dan memanipulasi pasar atau menghilang begitu saja.

Contoh yang populer adalah penipuan OneCoin. Berkat pemasaran agresif tim dan janji keuntungan besar, banyak orang berinvestasi lebih dari $4 miliar. Namun, penipuan ini terjadi pada tahun 2017 setelah dalangnya, Ruja Ignatova, menghilang.

Selalu teliti sebelum menyimpan kripto Anda di platform apa pun. Baca whitepaper kripto, periksa anggota tim, dukungan pelanggan, dan manajemen, dan baca ulasan pelanggan yang kredibel. Jika Anda menemukan tawaran yang tidak diminta dan tampaknya terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, Anda harus lari ke arah sebaliknya.

3. Masalah Regulasi

Peraturan kripto berbeda-beda di setiap negara, dan undang-undang ini sering berubah. Beberapa negara, seperti Tiongkok dan Arab Saudi, melarang perdagangan kripto, beberapa negara, seperti Inggris dan Amerika Serikat, mengenakan pajak perdagangan kripto, dan beberapa, seperti Malta dan Jerman, memerlukan KYC (kenali pelanggan Anda) atau AML (anti pencucian uang) kepatuhan.

Peraturan ini dapat memengaruhi cara Anda mengakses dan menggunakan pertukaran kripto. Hal ini juga dapat mengakibatkan denda atau penyitaan aset Anda. Selain itu, sikap peraturan suatu negara memengaruhi apa yang terjadi pada aset Anda jika terjadi kebangkrutan atau peretasan.

Untuk menghindari kerugian karena masalah peraturan, periksa peraturan terkait sebelum menggunakan pertukaran kripto apa pun di suatu negara atau wilayah. Pastikan Anda mematuhi segala persyaratan atau kewajiban yang berlaku bagi Anda sebagai pengguna atau pedagang kripto. Kemudian, sebelum melanjutkan, periksa apakah pertukaran terjadi peraturan kenali pelanggan Anda (KYC) dan anti pencucian uang (AML). atau persyaratan hukum lainnya.

4. Gangguan Teknis pada Platform

Perangkat keras, perangkat lunak, protokol, atau layanan pertukaran kripto dapat mengalami kegagalan fungsi karena bug, kesalahan, pembaruan, kelebihan beban, atau beberapa alasan lainnya.

Betapapun singkatnya, gangguan ini dapat menyebabkan penundaan atau kesalahan transaksi. Terkadang, gangguan teknis dapat menghalangi akses terhadap dana atau memaparkan dana kepada peretas.

Sekali lagi, selalu gunakan pertukaran yang andal dan teruji dengan sistem keamanan yang kuat; hindari hal-hal yang selalu muncul di berita karena gangguan teknis yang belum terselesaikan. Saat Anda memilih bursa untuk berdagang, ujilah dengan transaksi kecil. Mungkin tidak bijaksana untuk langsung melakukan perdagangan besar-besaran.

Waspadai kelambatan atau kode kesalahan saat menggunakan bursa—misalnya, saat masuk atau kembali ke halaman sebelumnya. Anda juga harus melaporkan masalah atau kesalahan aneh apa pun kepada tim dukungan bursa, memantau saldo dan riwayat transaksi Anda secara rutin, dan membuat cadangan data Anda.

5. Volatilitas Pasar dan Keputusan Perdagangan yang Buruk

Karena sifat pasar kripto yang sangat fluktuatif, harga mata uang kripto berfluktuasi secara luas dan tidak dapat diprediksi. Anda dapat membeli token sekitar tengah hari, dan harga serta volumenya sangat berbeda pada tengah malam; itu mungkin terjadi di kripto!

Fluktuasi harga, volume, dan likuiditas yang liar ini dapat mempengaruhi keuntungan dan kerugian. Anda dapat mengalami lebih banyak kerugian jika membeli atau menjual kripto Anda tanpa strategi perdagangan atau investasi yang cerdas.

Untuk menghindari kerugian, Anda harus memiliki rencana perdagangan atau investasi yang jelas dan realistis yang sesuai dengan tujuan, anggaran, dan selera risiko Anda. Rencana ini harus mencakup strategi, seperti hanya mempertaruhkan 1–2% modal Anda per perdagangan. Namun, batasi seberapa sering Anda berdagang untuk menghindari kenaikan biaya transaksi.

Mendidik diri Anda sendiri tentang tren dan indikator di pasar kripto juga merupakan ide bagus. Anda juga dapat berinvestasi alat perdagangan kripto berbasis kecerdasan buatan (AI). itu akan membantu Anda menghindari perdagangan impulsif dan melindungi keuntungan Anda.

6. Biaya Transaksi atau Bahan Bakar Tinggi

Saat Anda mengirim atau menerima kripto, Anda dikenakan biaya transaksi. Demikian pula, Anda dikenakan biaya bahan bakar saat Anda mengeksekusi kontrak pintar atau transaksi di jaringan Ethereum.

Biaya transaksi dan bahan bakar bervariasi antar bursa tergantung pada kemacetan jaringan, kompleksitas transaksi, dan permintaan; terkadang, biayanya bisa melebihi jumlah yang Anda kirim atau terima. Biaya ini dapat menggerogoti keuntungan dan tabungan perdagangan Anda seiring berjalannya waktu.

Sebelum memilih bursa, periksa biayanya. Juga, pertimbangkan aset yang akan Anda pegang atau perdagangkan; beberapa jaringan, seperti Ethereum, dikenakan biaya bahan bakar yang sangat tinggi. Anda dapat menggunakan platform yang menawarkan biaya atau diskon rendah, seperti solusi Lapisan 2 (misalnya Polygon), pertukaran terdesentralisasi (misalnya Uniswap), atau agregator (misalnya 1 inci).

Selain itu, Anda dapat mengatur waktu perdagangan Anda untuk menghindari periode kemacetan jaringan dan permintaan yang tinggi.

Pegang Aset Anda di Bursa Kripto

Pertukaran mata uang kripto adalah cara terbaik untuk menyimpan atau memperdagangkan mata uang kripto, terutama karena nyaman dan mudah digunakan. Namun, mereka memiliki risiko besar yang dapat membuat Anda kehilangan kripto Anda.

Dengan memahami bagaimana Anda bisa kehilangan uang di bursa kripto, Anda dapat membuat keputusan yang lebih cerdas untuk melindungi aset Anda. Terapkan praktik terbaik seperti menggunakan bursa yang bereputasi baik, mematuhi peraturan, dan berdagang dengan aman. Jika Anda waspada, Anda dapat berhasil menggunakan pertukaran ini dalam perjalanan investasi kripto Anda.