Beberapa bursa kripto kini bernilai miliaran dolar, namun bagaimana cara mereka menghasilkan uang?
Minat terhadap kripto seperti Bitcoin dan Ethereum telah meledak. Hal ini menyebabkan bursa kripto seperti Coinbase dan Binance mengalami lonjakan besar dalam penilaian dan pendapatan.
Tapi bagaimana tepatnya pertukaran mata uang kripto ini menghasilkan uang sebanyak itu?
1. Biaya Perdagangan
Biaya perdagangan biasanya sebagian kecil atau persentase dari total nilai perdagangan Anda.
Katakanlah Anda membeli Bitcoin senilai $100 di bursa yang membebankan biaya perdagangan 0,1%; itu 10 sen tambahan untuk perdagangan.
Meskipun biaya ini biasanya cukup rendah, seringkali antara 0,1% hingga 0,5% per perdagangan, biaya ini bisa bertambah, terutama jika Anda adalah pedagang aktif yang sering membeli dan menjual.
Biaya transaksi kecil tersebut menghasilkan keuntungan besar untuk pertukaran kripto seperti Binance, dengan volume harian lebih dari $76 miliar.
2. Biaya Penarikan
Biaya penarikan adalah cara utama lainnya pertukaran kripto yang terdesentralisasi atau terpusat mendatangkan uang.
Kapan pun Anda ingin memindahkan kripto Anda dari bursa mata uang kripto dan ke dompet Anda sendiri, biasanya ada biaya untuk penarikan tersebut. Dan biaya tersebut dapat bertambah, terutama bagi pedagang aktif yang terus-menerus memindahkan aset.
Meskipun jaringan seperti Bitcoin dan Ethereum membenarkan biaya dengan mengatakan bahwa mereka membantu mengamankan jaringan, pertukaran mendapatkan keuntungan darinya.
Misalnya, bayangkan Anda memiliki 1 BTC yang ingin Anda tarik dari akun Binance ke dompet Trezor Anda. Binance akan membebankan biaya jaringan sebesar 0,0005 BTC melalui BTC (Segwit) untuk transaksi tersebut. Pada saat penulisan, hasilnya sekitar $13. Lakukan itu beberapa kali sehari, dan Anda dapat melihat bagaimana biayanya bertambah.
Jadi, lain kali Anda merasa terganggu dengan biaya penarikan, ingatlah bahwa itulah cara pertukaran menghasilkan uang dari Anda. Rumah selalu menang, seperti kata mereka.
3. Biaya Pencatatan untuk Cryptocurrency Baru
Beberapa bursa mata uang kripto membebankan biaya besar pada proyek kripto untuk mendaftarkan token mereka untuk diperdagangkan di bursa. Tergantung pada bursa dan proyek yang terdaftar, biaya pencatatan ini bisa mencapai jutaan dolar.
Terdaftar di bursa utama berarti eksposur dan legitimasi yang besar untuk proyek mata uang kripto. Pertukaran kripto terpusat seperti Coinbase dan Binance memiliki jutaan pengguna, sehingga proyek bersedia membayar banyak uang untuk akses ke semua calon pembeli dan penjual kripto mereka.
Biaya tersebut juga membantu pertukaran kripto mengimbangi biaya integrasi mata uang kripto baru. Menambahkan token baru memerlukan upaya pengembangan agar dapat berfungsi dengan baik di platform bursa. Ada juga biaya kepatuhan, karena bursa perlu memeriksa proyek untuk mengurangi risiko hukum.
4. Program Afiliasi atau Referensi
Beberapa bursa mata uang kripto membayar komisi kepada pengguna lama untuk merujuk pelanggan baru.
Pertukaran kripto ini berharap program rujukan memberi insentif kepada pelanggan untuk merekomendasikan platform tersebut kepada teman dan pengikut di media sosial atau cara lain. Setiap rujukan berpotensi mendatangkan pelanggan seumur hidup yang menghasilkan biaya pertukaran kripto terus-menerus. Untuk melacak rujukan, tautan ditandai dengan kode rujukan pengguna. Ketika pengguna baru mendaftar melalui tautan rujukan, perujuk mendapat kredit untuk aktivitas atau biaya apa pun yang dihasilkan.
Misalnya, Coinbase menawarkan program rujukan yang membayar $10 dalam bentuk Bitcoin untuk setiap pengguna baru yang dirujuk. Binance menawarkan program rujukan multi-level yang murah hati yang membayar komisi abadi hingga 40% dari biaya perdagangan pengguna yang dirujuk.
Meskipun program rujukan mengurangi potensi pendapatan, manfaat akuisisi pelanggan lebih besar daripada biaya pertukaran. Mendatangkan pedagang baru dan aktif sangat penting untuk menghasilkan volume transaksi dan biaya.
5. Pinjaman Kripto
Pertukaran mata uang kripto seperti Binance, Crypto.com, dan Nexo menawarkan pinjaman yang didukung mata uang kripto kepada peminjam ritel dan institusi. Pinjaman tersebut dijaminkan. Ini berarti peminjam menaruh aset kripto yang nilainya lebih dari pinjaman sebagai jaminan. Jika mereka gagal bayar, pemberi pinjaman dapat menyita agunannya.
Berikut ini contohnya meminjam pinjaman dari Binance.
Anda memiliki satu Bitcoin yang ingin Anda simpan dalam jangka panjang, tetapi Anda memerlukan uang tunai. Anda menyetor satu BTC Anda ke Binance sebagai jaminan dan mengambil pinjaman enam bulan senilai $20.000 dengan bunga 8%. Anda mendapatkan dana dan tetap memiliki Bitcoin Anda. Jika Anda membayar kembali pinjaman tepat waktu, Anda mendapatkan kembali satu jaminan BTC Anda. Jika tidak, Binance melikuidasi Bitcoin untuk melunasi pokok $20,000 ditambah bunga terutang.
Jadi lain kali Anda meninggalkan kripto Anda di bursa, ingatlah bahwa mereka dapat meminjamkannya atau mengizinkan Anda meminjamnya untuk mendapatkan keuntungan.
6. Penawaran Pertukaran Perdana (IEO)
Initial Exchange Offerings serupa dengan Initial Coin Offerings (ICOs), namun alih-alih menawarkan token secara langsung kepada publik, token tersebut ditawarkan secara eksklusif pada platform pertukaran tertentu.
Pertukaran kripto seperti Binance, Huobi, dan KuCoin telah mengadakan Penawaran Pertukaran Perdana untuk ratusan mata uang kripto baru. Mereka mendapatkan keuntungan dengan membebankan biaya pencatatan proyek startup dan persentase token yang dijual melalui IEO.
Misalnya, ketika token baru melakukan IEO di Binance Launchpad, token tersebut mungkin membayar Binance hingga $1 juta untuk hak istimewa tersebut. Binance juga mengambil potongan persentase dari semua token yang dijual melalui platform IEO-nya.
Pertukaran Cryptocurrency memasarkan IEO sebagai alternatif yang lebih aman daripada ICO bagi investor, sementara startup yang memegang IEO mengakses basis pengguna bursa yang ada untuk distribusi. Ini adalah win-win solution yang menghasilkan pendapatan besar untuk pertukaran mata uang kripto.
Popularitas IEO meledak antara tahun 2017 dan 2019, memungkinkan bursa untuk meraup jutaan pendapatan tambahan selama pasar kripto sedang naik. Namun, IEO menurun pada tahun 2020 karena hypenya memudar.
7. Layanan Premium
Beberapa bursa mata uang kripto memiliki paket berlangganan premium untuk mendiversifikasi aliran pendapatan mereka, memberikan pengguna akses ke fitur dan manfaat khusus. Mereka menawarkan tingkat langganan bulanan berbayar, termasuk fasilitas seperti pengurangan biaya perdagangan, tingkat pendapatan yang lebih tinggi pada pinjaman kripto, dan peningkatan batas pembelian/penarikan.
Misalnya, Coinbase memiliki Coinbase One, yang mengenakan biaya $29,99 setiap bulan tanpa biaya perdagangan, alat perdagangan canggih, peningkatan imbalan taruhan, dan dukungan prioritas.
Paket berlangganan ini menargetkan power user, pedagang, dan institusi yang sering bertransaksi dan ingin memaksimalkan manfaat akun.
8. Pertanian Hasil
Pertanian hasil, yang berbeda dari staking kripto, memungkinkan pemegang mata uang kripto untuk "mengunci" aset mereka dengan imbalan hadiah. Pertukaran memfasilitasi hal ini dengan menawarkan kumpulan pertanian hasil, yang mempertemukan pemberi pinjaman dan peminjam.
Pertukaran ini memungkinkan pengguna menyetor kripto mereka ke dalam kumpulan untuk mendapatkan bunga. Aset yang dikumpulkan ini kemudian dipinjamkan kepada peminjam institusional, pembuat pasar, dan pedagang leverage yang membayar bunga untuk meminjam aset tersebut. Pertukaran mengumpulkan potongan hasil bunga ini sebagai biaya mereka.
Misalnya, jika Anda menyetorkan ETH Anda ke staking pool ETH 2.0 Binance, Binance akan meminjamkan ETH Anda untuk mendapatkan bunga. Mereka akan memberi Anda sebagian dari hasil (diterima dalam Binance ETH, yang dapat diperdagangkan 1:1) berdasarkan bagian kumpulan Anda dan menyimpan sisa hasil sebagai keuntungan mereka.
Hasil yang ditawarkan bisa sangat menarik, seringkali lima hingga sepuluh persen atau lebih setiap tahunnya. Itu jauh lebih tinggi dibandingkan rekening tabungan kripto biasa.
Namun, pertanian hasil panen bukannya tanpa risiko. Jika bursa diretas, aset yang dikumpulkan menjadi rentan. Jadi, penting untuk melakukan uji tuntas terhadap praktik keamanan bursa sebelum memasukkan kripto Anda ke kumpulan hasil mereka.
Pertukaran Cryptocurrency Menghasilkan Banyak Uang di Balik Layar
Dari biaya perdagangan hingga biaya penarikan, biaya pencatatan, dan banyak lagi, pertukaran mata uang kripto menghasilkan banyak uang.
Tentu saja, semua biaya ini dapat bertambah bagi pengguna. Jadi perhatikan detailnya saat mendaftar untuk pertukaran. Berbelanjalah untuk menemukan satu dengan harga yang wajar.
Jika Anda baru memulai dengan kripto, waspadai biaya setinggi langit yang dapat menggerogoti investasi Anda. Tujuannya adalah untuk memaksimalkan keuntungan Anda, bukan menambah kantong pertukaran mata uang kripto.
