Realitas keuangan yang menyedihkan adalah uang, lebih sering daripada tidak, datang dengan penipuan. Sepanjang meroketnya cryptocurrency sebagai industri dan teknologi blockchain, kami telah melihat aktivitas penipuan merugikan kantong investor dan pengadopsi.
Sementara penipuan crypto telah merusak industri sejak awal, pertumbuhan pencurian ini membahayakan adopsi arus utama dan penerimaan cryptocurrency.
Dengan pemikiran ini, mari kita lihat bagaimana penipuan crypto berdampak pada investor dan pendekatan yang dapat diambil untuk mengurangi dampak kejahatan dunia maya yang melibatkan crypto.
Jenis Penipuan Cryptocurrency
Penipuan kripto bisa datang dalam berbagai bentuk dan ukuran dan dapat mencakup perilaku kriminal seperti:
Kejahatan Keuangan
Karena cryptocurrency dapat dengan mudah didistribusikan secara digital, transaksi instan dan portabilitas tanpa batas telah menjadikan crypto alat yang kuat untuk penghindaran pajak, pencucian uang, dan penyuapan.
ICO palsu
ICO (Initial Coin Offerings) menjadi terkenal menjelang akhir siklus kedua Bitcoin. ICO ini melibatkan peluncuran cryptocurrency baru dan biasanya dipasarkan ke pendatang baru ke ruang crypto untuk mencari keuntungan cepat. Sayangnya, banyak ICO dibuat dari udara tipis, terdiri dari anggota tim palsu dan whitepaper cut-and-paste sambil menjual koin yang tidak ada kepada investor yang tidak menaruh curiga.
Pompa dan Dump
Skema pompa dan pembuangan menjadi banyak digunakan dalam beberapa tahun terakhir karena pemilik koin berusaha memanipulasi pasar dengan mengklaim bahwa crypto ditetapkan untuk pertumbuhan substansial sebelum menjual setelah target yang jauh lebih rendah tercapai. Upaya palsu untuk menghasilkan koin ini tidak berbeda dengan manipulasi pasar saham tradisional.
Skema Ponzi
Tidak terlalu berbeda dengan pompa dan pembuangan, skema Ponzi juga merupakan kendaraan yang populer digunakan cryptocurrency untuk mendatangkan kekayaan bagi pemegang aset lama dengan menarik pengadopsi baru menghasilkan lebih banyak uang.
Pencurian
Crypto juga penuh dengan bentuk pencurian yang lebih tradisional, di mana peretas dapat memasuki dompet crypto pengguna dan mencuri mata uang digital mereka. Untuk melakukan ini, mereka dapat membuat pertukaran cryptocurrency palsu untuk mengelabui pengguna agar mengirimkan uang atau menggunakan dompet tiruan untuk menagih pengguna yang tidak menaruh curiga. Ada juga beberapa penipuan phishing yang mengarah pada pencurian crypto.
Salah satu cara paling populer untuk mengiklankan penipuan mata uang kripto adalah dengan membayar selebriti dan influencer untuk memasarkannya. Sayangnya, karena pesatnya pasar crypto, banyak selebritas telah setuju untuk mempromosikan skema cryptocurrency tanpa pengetahuan sebelumnya tentang aset itu sendiri. Akibatnya, kami telah melihat tokoh masyarakat seperti Floyd Mayweather, DJ Khaled, dan Kim Kardashian didakwa oleh SEC atas keterlibatan mereka dalam mempromosikan mata uang kripto di media sosial.
5 Langkah Yang Akan Membatasi Penipuan Kripto
Dengan berbagai bentuk penipuan mata uang kripto yang marak di dalam industri, tindakan perlu diambil oleh perusahaan untuk memastikan keamanan investor. Sementara desentralisasi harus dipertahankan, lima langkah penting dapat digunakan untuk membantu melindungi kripto dari aktivitas penipuan.
- Prioritaskan Verifikasi Identitas
- Memanfaatkan Alat Pengayaan Data
- Selamat Datang Regulasi Baru
- Tingkatkan Antarmuka Pengguna
- Pendidikan Untuk Pengguna Crypto, Baru dan Lama
Mari kita lihat ini lebih detail.
1. Prioritaskan Verifikasi Identitas
Sementara banyak perusahaan crypto menggunakan beberapa bentuk verifikasi identitas melalui tindakan KYC dan AML mengunggah gambar ID pelanggan dan menambahkan fotonya tidak cukup kuat untuk berhenti begitu saja tipuan.
Perusahaan harus mengadopsi metode verifikasi yang lebih komprehensif untuk mengonfirmasi identitas. Salah satu cara paling efektif untuk mencapai ini adalah melalui verifikasi blockchain.
Verifikasi Blockchain dapat membantu menghadirkan layanan identitas dinamis, yang dapat digunakan perusahaan untuk mengenali penggunanya secara real time. Ini dapat menggabungkan serangkaian kumpulan data yang ada seperti dokumen ID dan data kontekstual seperti telepon nomor dan alamat IP sambil merujuk silang dengan data pihak ketiga seperti pendaftaran pemilih informasi.
Bentuk pemeriksaan silang dinamis ini dapat membantu menjaga keamanan pengguna dari aktivitas penipuan dan kasus identitas ganda.
Alat pengayaan data juga dapat membantu perusahaan untuk mengidentifikasi pelanggan mereka dengan lebih baik berdasarkan serangkaian metrik yang ditinggalkan oleh jejak digital mereka.
Hal-hal seperti penggunaan VPN, alamat email sekali pakai, akun jaringan media sosial palsu, dan lainnya indikator kontekstual dapat digunakan untuk menandai potensi aktivitas penipuan sebelum sempat melakukannya menyakiti.
Alat pengayaan ini sudah tersedia secara luas, dan perusahaan keamanan siber seperti SEON adalah contoh layanan crypto anti-penipuan yang dapat memberikan pencarian email terbalik, membalikkan pencarian media sosial, sidik jari perangkat, dan sejumlah pengidentifikasi risiko lainnya yang dapat membantu lebih banyak perusahaan cryptocurrency untuk menghindari kerugian besar melalui tindakan kriminal. aktivitas.
3. Selamat Datang Regulasi Baru
Mungkin ada keseimbangan antara regulasi yang lebih ketat dan pencapaian lanskap kripto yang terdesentralisasi, tetapi perusahaan perlu bekerja sama dengan regulator untuk membangun kerangka regulasi yang kondusif.
Dengan menyambut lebih banyak pagar peraturan untuk tumbuh bersama popularitas crypto, penggunaan pertukaran di seluruh Utara Amerika, Inggris Raya, Uni Eropa, Asia, dan seluruh dunia bisa mendapatkan keuntungan dari keamanan yang lebih besar papan.
Misalnya, pertukaran cryptocurrency AS seharusnya diatur di bawah BSA, tetapi kami belum melihat undang-undang yang diubah untuk diterapkan secara khusus pada penyedia layanan aset digital. Sangat penting untuk menjembatani kesenjangan ini untuk menawarkan tingkat perlindungan yang lebih komprehensif.
4. Tingkatkan Antarmuka Pengguna
Dalam beberapa bulan terakhir, kami telah melihat situs penipuan kripto berpura-pura menjadi bursa dan pasar NFT untuk mengelabui investor agar membeli token imajiner atau membayar mata uang kripto yang tidak ada.
Risiko ini sangat relevan di dunia NFT karena volume aset yang mengalir melalui pasar seperti OpenSea, dan kemudahan penipu dapat menduplikasi token yang tidak dapat dipertukarkan.
Dengan mengingat hal ini, perusahaan perlu memastikan bahwa antarmuka pengguna mereka semudah dan seandal mungkin untuk mencegah pengunjung tersesat atau mengklik tautan palsu. Selain itu, menambahkan elemen web yang lebih sulit ditiru oleh penipu juga dapat menjadi keuntungan dalam membantu memerangi penipuan.
5. Pendidikan Untuk Pengguna Crypto, Baru dan Lama
Setiap perusahaan yang menghadapi crypto dengan ambisi untuk menyambut investor baru harus memanfaatkan portal pembelajaran yang mendukung pendidikan tentang keamanan online.
Banyak bursa online seperti Coinbase sudah membangun sumber belajar mereka dengan fokus khusus pada mekanisme blockchain dan deteksi penipuan.
Sebagai industri yang relatif baru, banyak tindakan penipuan bergantung pada penipuan pengguna yang tidak sepenuhnya mengenal industri tersebut. Perusahaan Crypto harus memitigasi ini sebagai prioritas.
Membuka Jalan untuk Adopsi Arus Utama
Mungkin yang paling penting, mengambil pendekatan proaktif untuk membatasi aktivitas penipuan di crypto akan membentuk landasan untuk adopsi arus utama. Bagi banyak calon investor di seluruh dunia, cryptocurrency itu aneh dan misterius, dan persepsi dapat dengan cepat beralih ke tautan lanskap ke pasar gelap dan aktivitas kriminal.
Melalui sumber belajar dan regulasi yang lebih efektif, crypto dapat menjadi lingkungan yang aman bagi semua dan tempat bagi investor untuk berkembang tanpa takut kehilangan asetnya.