Cryptocurrency dibangun di atas blockchain, membuatnya aman dan sulit diretas. Tingkat keamanannya yang tinggi membuatnya aman untuk melakukan transaksi, termasuk transaksi P2P.
Tetapi scammers selalu mencari cara untuk menipu dana orang dengan melewati proses transaksi normal, dan transaksi P2P telah menarik perhatian mereka. Pelaku jahat menggunakan berbagai cara yang perlu Anda waspadai, agar Anda bisa berhati-hati setiap kali ingin melakukan transaksi P2P.
Penipuan dalam Perdagangan P2P
Perdagangan P2P melibatkan dua individu yang memperdagangkan mata uang kripto satu sama lain tanpa membutuhkan perantara atau pihak ketiga mana pun. Kapan melakukan perdagangan P2P, Anda memegang kendali penuh: Anda memutuskan kapan dan dari siapa akan membeli dan menjual, opsi pembayaran Anda, dan banyak parameter lain yang Anda inginkan.
Peraturan seputar transaksi P2P sedikit longgar karena tidak ada keterlibatan langsung pihak ketiga dalam perdagangan. Karena itu, oknum-oknum yang nakal berusaha menipu orang-orang yang kurang hati-hati saat bertransaksi.
Cara Kerja Penipuan P2P
Berikut ini adalah beberapa cara penipuan P2P dijalankan.
Bank Palsu
Pembeli mengirimkan peringatan kredit palsu kepada penjual, sehingga penjual dapat mengonfirmasi pembayaran dan menyelesaikan transaksi. Karena penjual telah mendapatkan peringatan kredit, dia mungkin tidak repot-repot memeriksa rekeningnya untuk memastikan bahwa uang tersebut benar-benar telah dikirim. Dengan cara ini, penjual melepaskan dana tanpa imbalan apa pun.
Identitas Ganda
Penjual dapat menggunakan cara alternatif untuk memberi tahu pembeli ke mana harus mengirim dana mereka. Setelah pembeli mengirimkan uang, penjual akan mulai mengklaim bahwa transaksi belum selesai karena belum menerima uang. Dalam hal ini, penjual tidak akan mengeluarkan dana yang sudah dikunci untuk mendapatkan pembayaran dua kali.
Agar hal ini terjadi, penjual sering berkomunikasi dengan pembeli secara pribadi, biasanya di luar platform perdagangan P2P. Jadi, meskipun pembeli melaporkan kasus seperti itu, mungkin tidak ada bukti yang sah dari transaksi tersebut sejak itu tidak ada catatan di platform dan uang dikirim ke rekening yang tidak ditanggung penjual detail.
Dukungan Pelanggan Palsu
Penipu dapat menawarkan untuk membantu Anda memecahkan masalah dengan platform P2P Anda dengan menyamar sebagai perwakilan pelanggan resmi. Mereka dapat mengirimi Anda tautan yang akan mengarahkan Anda ke situs web yang mirip dengan yang asli. Masuk dengan detail Anda di situs web semacam itu akan memberi mereka akses ke detail Anda, yang dengannya mereka dapat menarik semua dana Anda atau melakukan aktivitas penipuan lainnya.
Kuitansi Palsu atau Pemalsuan
Penipu memalsukan tangkapan layar dan bukti lain untuk mengklaim bahwa mereka telah membayar dan melakukan bagian transaksi mereka. Mereka melakukan ini untuk menekan penjual agar mengeluarkan dana meskipun transaksi belum dikonfirmasi di akun penjual. Penjual yang tertipu hanya melepaskan dana sebagai gantinya dan tidak mendapatkan imbalan apa pun.
5 Cara Menghindari Penipuan P2P
Berikut ini adalah cara-cara agar Anda tidak terjerumus ke dalam aktivitas penipuan ini.
1. Pastikan Anda Mencatat Transaksi
Selalu temukan cara untuk mencatat transaksi Anda sebagai bukti bahwa Anda telah menyelesaikannya. Anda dapat mengambil tangkapan layar sesering mungkin untuk mendapatkan bukti terhadap klien penipuan atau platform P2P yang Anda gunakan.
2. Selalu Konfirmasi Transaksi di Rekening Anda
Ini adalah cara yang baik untuk menghindari transfer palsu. Selalu periksa rekening bank atau dompet Anda untuk memastikan bahwa transaksi Anda telah berhasil. Bukan ide yang baik untuk mengandalkan bukti pembeli. Pastikan Anda mengonfirmasinya sendiri dari akun Anda sebelum mengotorisasi transfer crypto.
3. Berdagang di Platform Aman
Mungkin lebih baik berdagang di bursa yang memiliki reputasi baik, karena bursa ini memiliki langkah keamanan yang kuat untuk melindungi penggunanya. Beberapa bursa melakukan proses verifikasi identitas untuk melindungi Anda dari perdagangan dengan akun dan identitas palsu.
Beberapa bursa menawarkan layanan escrow yang memungkinkan mereka mengunci dana yang akan ditransaksikan hingga pihak yang terlibat mengonfirmasi bahwa transaksi telah selesai. Memastikan Anda berdagang di bursa dengan layanan semacam itu memberi Anda perlindungan yang lebih baik.
Jangan lupa untuk mencari ulasan jujur secara online dan offline (jika memungkinkan) tentang platform P2P Anda ingin digunakan sebelum Anda membeli untuk mengetahui pendapat orang-orang yang telah menggunakan platform ini tentang mereka pengalaman. Jangan lupakan itu menggunakan pertukaran dengan tingkat keamanan tinggi tidak ada gunanya jika Anda tidak berhati-hati.
4. Hanya Berinteraksi di Saluran Resmi
Jangan membalas pesan apa pun dari platform atau saluran apa pun yang mengklaim akan memenuhi permintaan atau keluhan Anda jika itu bukan dari jalur resmi pertukaran P2P. Hindari mengirimkan detail Anda ke perwakilan tidak resmi untuk membantu Anda dengan masalah apa pun.
Untuk memastikan hal ini, pastikan Anda menggunakan pertukaran yang memiliki dukungan aktif sehingga Anda selalu mendapatkan balasan atas keluhan dan pertanyaan Anda tanpa penundaan. Anda dapat menguji saluran dukungan sebelum Anda membutuhkannya untuk melihat kecepatan responsnya dan menentukan metode yang menurut Anda paling nyaman.
Saat berdagang, selalu lebih baik untuk tetap berkomunikasi dengan pihak lain, baik pembeli atau penjual, di platform perdagangan untuk mengekang aktivitas penipu. Mempertahankan komunikasi platform juga mempersulit seseorang untuk mengajukan perselisihan palsu terhadap Anda.
5. Hindari Pedagang Dengan Tingkat Penyelesaian Transaksi Rendah
Platform P2P biasanya membiarkan Anda melihat jumlah perdagangan yang berhasil atau tingkat keberhasilan yang dimiliki pedagang terkait dengan jumlah perdagangan yang telah dicoba oleh pedagang. Angka tersebut dapat memberi tahu Anda banyak tentang seorang trader, dan dengan itu, Anda dapat memutuskan apakah akan berdagang dengannya atau tidak. Pastikan Anda tetap berpegang pada pedagang yang memiliki tingkat penyelesaian perdagangan yang tinggi dan juga telah menyelesaikan banyak perdagangan. Ulasan juga dapat memberi tahu Anda apa yang telah dialami orang lain. Luangkan waktu untuk membaca apa yang telah ditulis oleh mantan pelanggan tentang pedagang tersebut.
Selalu Tetap Waspada
Lebih mudah kehilangan uang daripada memperolehnya, sehingga penting untuk waspada agar uang hasil jerih payah Anda tidak dirampok. Pastikan Anda berhati-hati dengan setiap langkah yang Anda lakukan dalam mencoba melakukan transaksi P2P, karena kesalahan apa pun mungkin tidak dapat diubah.
