Platform Crypto berdiri sebagai kendaraan utama di mana Anda dapat berdagang, mempertaruhkan, meminjamkan, dan meminjam aset. Dan meskipun ada banyak layanan crypto tepercaya di luar sana, ada juga kasus proyek palsu atau proyek yang dikelola dengan buruk yang kehilangan atau mencuri uang pelanggan mereka. Berikut adalah tanda-tanda peringatan yang harus Anda perhatikan saat menggunakan platform crypto.
1. Kurangnya Fitur Keamanan
Jika Anda akan mempercayakan layanan kripto dengan dana, informasi pembayaran, kunci pribadi, atau lainnya data sensitif, sangat penting bahwa itu dapat menawarkan langkah-langkah keamanan yang memadai untuk melindungi Anda dari penjahat dunia maya.
Ambil Coinbase, misalnya. Pertukaran crypto terpusat ini menawarkan berbagai fitur keamanan yang berguna, termasuk dua faktor otentikasi, daftar putih alamat, penyimpanan dingin hampir semua aset, dan pemeriksaan latar belakang karyawan. Langkah-langkah ini dapat melindungi Anda dari penipuan dengan lebih baik.
Jika platform crypto tertentu menawarkan hampir tidak ada fitur keamanan, ini harus dianggap sebagai tanda bahaya. Entah itu dijalankan dengan buruk, atau dikendalikan oleh aktor jahat yang ingin mendapatkan dana atau data Anda.
2. Janji yang Tampaknya Terlalu Bagus untuk Menjadi Kenyataan
Di banyak platform crypto, Anda bisa mendapatkan sedikit uang tambahan melalui aset Anda. Ini dapat dilakukan melalui melalui hasil pertanian, mempertaruhkan, memainkan permainan crypto, menyimpan, dan meminjamkan aset Anda. Sementara banyak yang tertarik pada ide menghasilkan uang menggunakan crypto mereka, penting juga untuk dicatat bahwa penjahat dunia maya mengetahui hal ini. Dan mereka bersedia membuat janji besar untuk memikat korban.
Katakanlah sebuah platform menyatakan bahwa itu dapat menawarkan Anda pengembalian APY 30 persen melalui pertanian hasil. Ini mungkin tampak hebat, tetapi ini adalah tawaran yang luar biasa tinggi yang kemungkinan besar tidak akan berkelanjutan untuk platform tersebut. APY tinggi dan suku bunga tidak pernah terdengar, tetapi mereka harus diambil dengan sebutir garam.
Hal yang sama berlaku untuk harga aset. Jika bursa mencantumkan aset dengan harga yang jelas lebih tinggi atau lebih rendah dari nilai pasarnya saat ini, Anda mungkin berurusan dengan penipuan. Itu selalu yang terbaik untuk memeriksa nilai pasar suatu aset di situs yang sah, seperti CoinGecko, sebelum membelinya di bursa.
3. Pendiri Anonim
Anonimitas adalah hal yang lumrah di ranah crypto. Pedagang kripto sering kali menghargai anonimitas, tetapi hal-hal menjadi sedikit lebih rumit jika berkaitan dengan pendiri.
Jika pendiri platform crypto adalah anonim, ini tidak boleh langsung dianggap sebagai hal yang buruk. Beberapa pengembang crypto lebih suka tetap anonim untuk melindungi identitas mereka. Tetapi pendiri yang tidak dikenal, atau kelompok pendiri, harus diperhitungkan bersama dengan faktor lainnya.
Bahkan pendiri crypto anonim sering kali hadir di media sosial untuk pemasaran, pengumuman, pembaruan, dan promosi. Jadi, jika Anda memperhatikan bahwa pendiri platform crypto adalah anonim dan tidak memiliki keberadaan online, ini mungkin pertanda buruk. Bagaimanapun, penjahat dunia maya akan berusaha meminimalkan jejak digital mereka sebanyak mungkin agar tidak dilacak oleh penegak hukum.
Sebaiknya Anda juga mengetahui sedikit tentang pendiri atau pendiri platform crypto, sebelum mempercayakannya dengan uang Anda. Lagi pula, pendiri platform sebelumnya dapat menjalankan layanan yang dikelola dengan buruk atau terlarang atau mungkin dikenal di seluruh industri sebagai sosok yang tidak menyenangkan. Tentu saja, lebih baik mengetahui hal ini sebelumnya, jadi penting untuk melakukan riset.
4. Nol Biaya Di Seluruh Papan
Biaya cukup standar pada platform crypto, terutama pertukaran. Biaya pembuat, biaya pengambil, biaya taruhan, biaya penarikan, dan biaya deposit adalah hal biasa di bursa crypto, yang jelas membuat frustasi bagi pengguna yang lebih suka berdagang secara gratis.
Pertukaran crypto tertentu tidak membebankan biaya perdagangan apa pun, yang mungkin tampak seperti nilai tambah yang besar. Tetapi beberapa platform membebankan harga aset yang sedikit lebih tinggi untuk menutupi kekurangan biaya perdagangan. Pertukaran ini bisa benar-benar sah, tetapi penting bagi Anda untuk mengetahui peringatan apa pun sebelum memulai perdagangan.
Tetapi daya tarik biaya nol juga bisa menjadi taktik yang digunakan oleh penjahat dunia maya untuk memikat korban. Jadi, penting bagi Anda untuk mencari tanda peringatan lain dan membaca di platform yang dimaksud sebelum Anda membelanjakan satu sen pun.
5. Sumber Likuiditas Tidak Jelas
Platform Crypto sering menggunakan penyedia likuiditas, atau pembuat pasar, untuk menawarkan aset kepada pengguna saat mereka berdagang. Platform pinjaman, misalnya, dapat menggunakan banyak aliran likuiditas dari berbagai penyedia untuk mempertahankan operasi. Contoh pembuat pasar terbesar di industri ini termasuk Wintermute, GSR, dan Kairon Labs.
Jika platform crypto tidak memberikan informasi apa pun tentang sumber likuiditasnya, ini bisa menjadi tanda bahaya. Jika platform tidak memiliki penyedia likuiditas yang sah, kemungkinan besar tidak ingin pelanggan mengetahui hal ini. Jadi, pastikan Anda memeriksa pembuat pasar terkait platform sebelum mendaftar.
6. Tidak Ada Verifikasi Pelanggan
Banyak layanan kripto memiliki beberapa bentuk verifikasi pelanggan yang harus diselesaikan pengguna saat mereka membuat akun. Ini memungkinkan platform untuk memastikan bahwa mereka berurusan dengan orang yang nyata dan sah.
Hal ini sering kali berkaitan dengan KYC, atau Kenali Pelanggan Anda, pedoman yang harus diikuti oleh layanan keuangan untuk mengotentikasi identitas pelanggan mereka. Hal ini memungkinkan institusi untuk melindungi diri mereka sendiri dengan lebih baik dari penipuan dan pencucian uang, dua kejahatan dunia maya populer di dunia kripto.
Jika platform crypto yang ingin Anda gunakan tidak memerlukan verifikasi identitas apa pun, itu mungkin tidak dilengkapi dengan baik untuk mengurangi kejahatan berbasis crypto, yang dapat membahayakan aset Anda.
7. Perdagangan Mendadak dan Penghentian Penarikan
Terkadang, perusahaan crypto akan menghentikan penarikan dan layanan perdagangan, yang berarti pelanggan tidak dapat menaruh uang mereka di tempat lain atau membeli dan menjual aset. Platform sering melakukan ini saat mereka menghadapi masalah likuiditas yang parah, sehingga mereka tidak dapat memenuhi permintaan keuangan penggunanya.
Tentu saja, ini adalah masalah besar. Orang-orang mempercayai perusahaan-perusahaan ini untuk menjaga keamanan uang mereka dan mempertahankan aliran likuiditas yang stabil. Bila ini tidak dilakukan, pelanggan bisa kehilangan ratusan atau ribuan dolar.
Kami melihat ini terjadi di Penipuan QuadrigaCX. QuadrigaCX adalah pertukaran Bitcoin populer yang menghentikan semua penarikan pada tahun 2018 di tengah jatuhnya pasar crypto yang parah. Ternyata QuadrigaCX tidak lebih dari skema Ponzi, di mana CEO, Gerald Cotten, menggunakan uang satu pelanggan untuk memenuhi permintaan penarikan yang lain.
Saat crash tahun 2018 terjadi, orang-orang mulai menarik dana mereka secara massal dari QuadrigaCX, hingga Cotten tidak bisa lagi memenuhi permintaan dan menghentikannya tiba-tiba sebelum melanjutkan perjalanan dengan yang tersisa uang.
Kami juga melihat FTX menjeda penarikan pada akhir 2022 sesaat sebelum mengajukan kebangkrutan. Jelas bahwa jeda penarikan seringkali bisa menjadi tanda kejatuhan yang akan datang.
Waspada Saat Berdagang Kripto Anda
Ada banyak penjahat dunia maya yang ingin mendapatkan dana kripto Anda. Beberapa akan mengembangkan seluruh platform yang didedikasikan untuk mencuri uang pelanggan. Jadi, saat Anda memilih platform crypto, pastikan untuk memperhatikan tanda peringatan di atas sehingga Anda yakin dapat mempercayainya dengan aset Anda.
