Apa itu AML dan KYC di Crypto, dan Apa Perbedaannya?

Ekosistem cryptocurrency adalah lautan yang dipenuhi dengan beberapa akronim penting yang tidak dapat Anda abaikan, dan mungkin terasa luar biasa untuk mempelajari semuanya. Namun, dua yang akan Anda dengar sesekali di ekosistem adalah AML dan KYC.

Anti-Pencucian Uang (AML) dan Kenali Pelanggan Anda (KYC) adalah dua proses pengaturan yang berusaha untuk mencegah kejahatan keuangan dan mempromosikan transparansi dalam industri crypto.

Tetapi bagaimana mereka berbeda dalam ruang lingkup?

Apa Itu AML di Kripto?

AML adalah singkatan dari Anti Pencucian Uang. AML adalah serangkaian prosedur dan peraturan yang mencegah penjahat menggunakan cryptocurrency menutupi jejak hasil mereka dari kegiatan ilegal, disebut sebagai pencucian uang atau pencucian.

Ini adalah proses di mana para penjahat ini menyamarkan imbalan dari aktivitas kriminal agar terlihat seperti berasal dari cara yang sah. Dengan penyamaran ini, mereka dapat membelanjakan dan menginvestasikan uang tanpa menaikkan alis. Karena anonimitasnya, crypto menarik bagi para penjahat sebagai cara untuk mencuci (mencuci) uang.

Sebagai langkah untuk memerangi aktivitas terlarang dengan crypto, pemerintah memperkenalkan peraturan dan proses yang melibatkan pertukaran crypto dan perusahaan lain yang berurusan dengan transaksi crypto untuk menerapkan beberapa langkah untuk memerangi pencucian uang. Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN) di Amerika Serikat, Financial Conduct Authority (FCA) di Inggris Raya, dan Financial Intelligence Unit (FIU) di Uni Eropa adalah contoh utama lembaga pemerintah yang mengawasi AML peraturan.

Mereka menerapkan peraturan untuk memverifikasi identitas orang yang bertransaksi di crypto, memantau mereka aktivitas, dan laporkan aktivitas mencurigakan yang mungkin mengarah pada pencucian uang kepada yang relevan pihak berwajib.

Apa itu KYC di Kripto?

KYC adalah singkatan dari Know Your Customer, yang mengacu pada prosedur lembaga keuangan yang bergerak di dalamnya cryptocurrency untuk mencegah pencurian identitas, penipuan, dan aktivitas kriminal lainnya dengan memverifikasi Anda identitas.

Pertukaran Crypto ingin memastikan bahwa Anda benar-benar seperti yang Anda klaim dan bukan penjahat penipu dengan mengumpulkan informasi pribadi Anda dan dokumen identifikasi yang dikeluarkan pemerintah. Kemudian, mereka memverifikasi identitas Anda dengan mencocokkan informasi yang Anda berikan dengan catatan publik atau melakukan pemeriksaan latar belakang.

Setelah identitas Anda diverifikasi, Anda diberikan akses tertentu ke layanan mereka. Selain itu, bukti pendapatan atau alamat akan memberi Anda akses tak terbatas ke layanan mereka.

Pertukaran crypto teratas seperti Binance, Coinbase, dan Kraken melakukan proses ini saat mendaftar pelanggan baru. Faktanya, a pertukaran crypto tanpa KYC harus menaikkan bendera merah tentang legitimasinya. Sesuatu yang patut diperhatikan adalah bahwa peraturan KYC berbeda di setiap negara dan wilayah. Beberapa wilayah mungkin lebih atau kurang ketat dengan KYC.

Apa Persamaan dan Perbedaan Antara AML dan KYC?

Pada dasarnya, AML dan KYC berupaya mencegah aktivitas ilegal di dunia crypto. Tetapi sementara AML berkonsentrasi pada penghapusan pencucian uang secara khusus, KYC berfokus pada pencegahan penipuan dan aktivitas ilegal lainnya. Keduanya bekerja bergandengan tangan untuk memastikan bahwa cryptocurrency digunakan secara sah.

Untuk membantu Anda memahami hal ini dengan lebih baik, bayangkan AML dan KYC sebagai tim detektif yang bekerja keras untuk menangkap penjahat dunia cryptocurrency. AML adalah detektif lapangan dalam misi mencari pencuci uang. Sebaliknya, detektif KYC kami yang duduk di kantor melakukan pemeriksaan dokumen ID untuk memastikan tidak ada yang menggunakan identitas palsu untuk melakukan aktivitas jahat. Terlepas dari di mana mereka dapat melakukan tugasnya, mereka adalah tim yang kuat yang memastikan dunia crypto aman.

Satu perbedaan utama yang tidak boleh kita lewatkan adalah penerapannya. Peraturan AML biasanya ditegakkan oleh lembaga pemerintah, seperti Financial Action Task Force (FATF), di tingkat global. Di sisi lain, adalah kewajiban lembaga keuangan (mis., bursa mata uang kripto atau bank) untuk menerapkan KYC. Ini merupakan bagian utama dari praktik manajemen risiko.

AML dan KYC Adalah Dua Sisi Mata Uang

Anti-Pencucian Uang dan Kenali Pelanggan Anda berbeda dalam ruang lingkup tetapi pada akhirnya bekerja untuk mencapai tujuan bersama — untuk mencegah kejahatan keuangan dan mempromosikan transparansi dan legitimasi dalam ekosistem crypto.