Apa itu Penyeimbangan Kembali Portofolio Kripto dan Bagaimana Anda Melakukannya?

Sebagai investor crypto, Anda mungkin memiliki beragam aset digital dalam portofolio Anda, termasuk crypto berisiko tinggi dan berisiko rendah. Aturan umumnya adalah mengalokasikan sebagian besar portofolio Anda ke aset berisiko rendah dan sebagian kecil ke aset berisiko tinggi. Namun, karena sifat cair pasar crypto, alokasi investasi Anda akan sering berubah.

Akibatnya, Anda harus sering menyeimbangkan kembali portofolio crypto Anda. Tapi apa artinya menyeimbangkan kembali portofolio Anda, dan bagaimana seharusnya Anda melakukannya?

Apa itu Penyeimbangan Kembali Portofolio Kripto?

Menyeimbangkan kembali portofolio kripto Anda melibatkan pendistribusian ulang—membeli dan menjual—aset Anda untuk mengembalikannya ke bobot aslinya.

Katakanlah Anda membuat portofolio dengan 50% BTC dan 10% ETH, ADA, DOGE, MATIC, dan DOT. Karena perubahan harga, DOGE mungkin menjadi lebih berharga daripada ADA, dan alokasinya akan menjadi 15% dan 5%. Dengan penyeimbangan ulang, Anda akan menjual beberapa DOGE dan membeli beberapa ADA untuk mempertahankan alokasi awal—masing-masing 10%.

Anda hanya dapat menyeimbangkan kembali portofolio crypto Anda jika Anda memiliki banyak aset digital. Meskipun harga setiap crypto berbeda, Anda mengalokasikan persentase untuk setiap aset yang dihitung berdasarkan mata uang fiat. Misalnya, jika Anda memiliki $100 dan ingin membuat portofolio menggunakan alokasi yang disebutkan sebelumnya, Anda akan memiliki BTC senilai $50 dan ETH, ADA, DOGE, MATIC, dan DOT masing-masing bernilai $10.

Sebagai pasar crypto berfluktuasi, aset ini akan bernilai lebih atau kurang dalam dolar. Dengan rebalancing, Anda akan menjual yang bernilai lebih dari yang seharusnya dan membeli lebih banyak dari yang bernilai lebih rendah sampai Anda mendapatkan kembali alokasi awal Anda.

Ingatlah bahwa nilai investasi Anda akan berubah dari $100 awal. Ini berarti Anda harus mengonversi semua aset Anda ke mata uang dasar untuk mendapatkan nilai baru, yang bisa menjadi $90, $150, atau apa pun. Kemudian, Anda akan menyeimbangkan ulang berdasarkan nilai baru ini: Jika $150, Anda akan memiliki BTC senilai $75 dan token lainnya masing-masing senilai $15.

Dengan penyeimbangan kembali portofolio, Anda dapat mempertahankan alokasi investasi dan rasio risiko terhadap imbalan meskipun pasar crypto tidak stabil. Ini akan membantu Anda mengurangi risiko yang tidak direncanakan, seperti berinvestasi lebih banyak pada aset kripto berisiko tinggi. Namun, penyeimbangan kembali portofolio crypto adalah jangka panjang strategi perdagangan kripto, sehingga Anda tidak akan langsung merasakan manfaatnya.

2 Faktor yang Perlu Dipertimbangkan Sebelum Menyeimbangkan Kembali Portofolio Kripto Anda

Meskipun menyeimbangkan kembali portofolio crypto Anda adalah ide bagus, beberapa detail memengaruhi bagaimana dan kapan Anda harus melakukannya.

1. Tren dan Kondisi Pasar

Keputusan Anda untuk menyeimbangkan kembali harus didasarkan pada ekspektasi masa depan tentang pasar crypto. Terkadang, satu aset secara konsisten mengungguli aset lainnya, dan Anda harus menjualnya untuk membeli aset berperforma rendah dengan harga murah. Di lain waktu, aset berisiko rendah bisa berkurang, dan menjual aset "berisiko" berkinerja tinggi untuk membelinya akan mengakibatkan kerugian besar.

Biasanya, pedagang menimbun kripto dengan kapitalisasi pasar yang lebih besar, seperti BTC dan ETH, untuk mengurangi volatilitas dan meminimalkan risiko. Namun, Anda perlu menyeimbangkan kembali portofolio Anda lebih sering jika Anda memiliki lebih banyak koin kapitalisasi pasar sedang dan rendah. Ini karena nilai-nilai mereka jauh lebih rentan terhadap perubahan.

2. Tujuan Investasi dan Toleransi Risiko

Anda mungkin tidak perlu sering-sering menyeimbangkan kembali portofolio crypto Anda jika Anda memiliki pandangan jangka panjang. Ini karena pasar crypto tetap tidak stabil, dan membeli dan menjual aset digital dikenakan biaya dan pajak, yang dapat membatalkan keuntungan Anda.

Sasaran investasi dan toleransi risiko Anda juga akan menentukan strategi penyeimbangan kembali Anda. Misalnya, Anda dapat menyeimbangkan kembali jika alokasi melebihi ambang batas tertentu dan bukan pada periode yang telah ditentukan sebelumnya jika Anda memiliki toleransi risiko rendah.

Cara Menyeimbangkan Kembali Portofolio Kripto Anda

Jika Anda ingin menyeimbangkan kembali portofolio kripto Anda, ikuti langkah-langkah mudah ini.

1. Tentukan Alokasi Aset Lancar Portofolio Anda

Selain alokasi aset ideal Anda (mis., 25%, 25%, 25%, dan 25%), Anda perlu mengetahui alokasi aset digital Anda saat ini sebelum menyeimbangkan kembali portofolio Anda. Ini melibatkan beberapa matematika; Anda harus mengonversi aset Anda ke mata uang dasar (misalnya, dolar AS), menjumlahkan nilai portofolio Anda, dan menentukan alokasi dan total nilai investasi Anda.

Namun, Anda dapat melewati langkah ini jika menggunakan alat penyeimbangan ulang otomatis (lebih lanjut tentang ini nanti).

2. Identifikasi Aset Kripto yang Akan Diseimbangkan Kembali

Anggaplah Anda menginginkan portofolio crypto dengan 70% BTC, 20% ETH, 7% ADA, dan 3% DOGE. Keempat aset harus diseimbangkan kembali berdasarkan alokasi saat ini di atas (92,2% BTC, 5,8% ETH, 1% ADA, dan 0,9 DOGE). Anda harus menjual BTC hingga mencapai 70% dari total nilai investasi baru Anda dan membeli lebih banyak ETH, ADA, dan DOGE hingga mereka mendapatkan kembali alokasi yang Anda inginkan.

Seperti pada langkah 1, Anda dapat melupakan bagian ini dengan alat penyeimbangan portofolio crypto otomatis.

3. Pilih Strategi Rebalancing

Secara umum, ada tiga strategi rebalancing yang dapat Anda adopsi.

Pertama, Anda dapat menerapkan strategi penyeimbangan ulang ambang batas, di mana aset Anda disesuaikan setelah melewati titik tertentu. Misalnya, Anda dapat membatasi perubahan alokasi sebesar 15%. Setelah alokasi aset melampaui titik ini, baik negatif maupun positif, Anda menyeimbangkan kembali. Metode ini paling baik jika Anda memiliki pandangan jangka panjang dan tidak ingin menghabiskan banyak uang untuk biaya transaksi.

Strategi lain yang dapat Anda terapkan adalah penyeimbangan ulang kripto berkala atau kalender. Dengan metode ini, Anda akan menetapkan jadwal penyeimbangan ulang yang teratur. Jika Anda menyeimbangkan kembali setiap minggu, Anda akan menyesuaikan aset Anda dengan alokasi awal Anda pada waktu yang telah ditentukan setiap minggu. Strategi ini akan membantu Anda mempertahankan cengkeraman yang lebih kuat pada portofolio crypto Anda, memastikan penyimpangan portofolio yang lebih rendah dan investasi risiko yang disesuaikan dengan baik.

Sebagai alternatif, Anda dapat menggunakan strategi penyeimbangan ulang hibrid, campuran kalender dan ambang batas. Dengan metode ini, Anda akan menyesuaikan portofolio Anda setiap kali aset melewati titik tertentu dan sesuai jadwal.

4. Terapkan Strategi Anda

Setelah memilih strategi penyeimbangan portofolio, Anda dapat menerapkannya secara manual atau otomatis.

Pendekatan manual berarti menghitung alokasi dan mengeksekusi sendiri perdagangan yang diperlukan. Anda harus melakukan semua langkah dengan cepat karena pasar kripto sangat cair. Selain itu, Anda perlu mencatat setiap transaksi dengan hati-hati untuk memantau kinerja portofolio Anda dan menentukan keuntungan modal Anda untuk keperluan pajak.

Sebagai alternatif, Anda dapat menggunakan alat penyeimbangan portofolio kripto, seperti Udang, untuk melakukan perhitungan, identifikasi aset yang akan diseimbangkan kembali, terapkan strategi Anda, dan catat semua transaksi. Anda dapat terhubung pertukaran crypto yang aman seperti Coinbase, Binance, dan Kraken dan beberapa dompet cryptocurrency terbaik seperti MetaMask dan LedgerLive. Sebelum menggunakan alat penyeimbangan ulang ini, cobalah akun demo untuk menentukan apakah itu yang terbaik untuk Anda.

Jangan Biarkan Portofolio Kripto Anda Tidak Seimbang

Menyesuaikan portofolio cryptocurrency Anda dapat membantu Anda mengurangi risiko yang ada di pasar yang bergejolak ini. Tinjau tujuan investasi dan toleransi risiko Anda dan tentukan strategi penyeimbangan portofolio crypto terbaik untuk Anda ikuti. Lalu, patuhi itu.

Dan Anda akan berada di jalan untuk mengelola aset digital Anda dengan lebih baik!

Informasi di situs web ini bukan merupakan saran keuangan, saran investasi, atau saran perdagangan, dan tidak boleh dianggap seperti itu. MakeUseOf tidak memberi nasihat tentang masalah perdagangan atau investasi apa pun dan tidak menyarankan bahwa mata uang kripto tertentu harus dibeli atau dijual. Selalu lakukan uji tuntas Anda sendiri dan konsultasikan dengan penasihat keuangan berlisensi untuk saran investasi.