Apa itu Pengumpulan Rugi Pajak Kripto dan Bagaimana Cara Kerjanya?

Perdagangan kripto bisa menjadi proses yang menyakitkan. Keuntungannya bagus, tetapi kerugiannya dapat menumpuk dengan cepat dalam lingkungan perdagangan yang bergejolak. Namun, ada beberapa cara untuk mengurangi efek dari kerugian ini, dan di situlah pemanenan kerugian pajak masuk.

Mari kita segera menyelidiki apa itu crypto tax loss harvesting, bagaimana cara kerjanya, dan kekurangannya.

Apa Itu Pengurangan Rugi Pajak Kripto?

Pemanenan rugi pajak kripto adalah strategi di mana Anda menjual aset kripto Anda dengan nilai yang dikurangi dengan kerugian pada akhir tahun pajak untuk mengurangi beban pajak Anda. Pendekatan ini membantu Anda memaksimalkan keuntungan Anda dengan mengurangi kewajiban pajak Anda.

Bagaimana Cara Kerja Pemotongan Rugi Pajak Kripto?

Ketika Anda mendapat untung dari penjualan aset kripto Anda, mereka akan dikenakan pajak capital gain, artinya Anda harus membayar pajak seperti yang diwajibkan di negara Anda. Namun, jika Anda kehilangan uang dalam perdagangan (atau secara keseluruhan!), Anda dapat menggunakannya untuk mengimbangi sebagian keuntungan Anda dan mengurangi jumlah total yang harus Anda bayar sebagai pajak.

Katakanlah Anda membeli kripto senilai $5.000 pada pertengahan tahun, dan pada akhir tahun, nilainya crypto telah berkurang menjadi $3.000, yang berarti Anda memiliki 40% kerugian yang belum direalisasi, sebesar $2,000. Jika Anda menjual crypto dengan kerugian, Anda dapat menggunakan $2.000 untuk mengimbangi pajak lain yang harus Anda bayar untuk tahun pajak itu atau tahun berikutnya. Anda dapat menggunakan kerugian modal yang Anda ambil dari mata uang kripto untuk memanen pajak dari mata uang kripto dan aset lainnya, termasuk saham dan real estat.

Beberapa undang-undang pajak crypto memungkinkan Anda untuk menanggung kerugian dari satu tahun pajak untuk mengimbangi keuntungan dari tahun pajak berikutnya. Anda dapat melakukan ini jika Anda mengalami kerugian besar atau melebihi keuntungan Anda dalam satu tahun pajak. Misalnya, Layanan Pendapatan Internal Amerika Serikat (IRS) memungkinkan investor crypto untuk membawa hingga $3.000 dari kerugian modal mereka untuk mengimbangi keuntungan modal di tahun-tahun pajak mendatang.

Misalkan Anda mengalami kerugian dalam investasi cryptocurrency melebihi keuntungan tahun pajak Anda saat ini. Anda dapat memanfaatkan kelebihan kerugian dengan membawanya ke depan untuk mengimbangi keuntungan modal di masa depan. Dengan cara ini, Anda dapat mengurangi kewajiban pajak dan menghemat uang untuk pajak di masa mendatang.

Untuk mendapatkan hasil maksimal dari panen kerugian pajak crypto, Anda harus mencatat aktivitas investasi Anda dan hasilnya, yaitu keuntungan dan kerugian, untuk memudahkan menghitung penghasilan kena pajak Anda dan mengurangi kesalahan dan ketidakkonsistenan saat melaporkan ke pajak agen.

Cara kerja crypto tax loss harvesting akan kami rangkum dengan langkah-langkah berikut agar Anda dapat lebih memahaminya.

1. Identifikasi mata uang kripto yang telah kehilangan nilainya. Anda bisa mendapatkan ini dengan membandingkan harga yang Anda bayar untuk mereka dengan nilainya saat ini.
2. Jual mereka untuk menyadari kerugiannya. Anda harus menjual aset sebelum tahun pajak berakhir untuk mengklaim kerugian pada tahun yang sama.
3. Untuk mengurangi kewajiban pajak atas keuntungan modal Anda, Anda harus menggunakan kerugian dari penjualan aset tersebut untuk mengimbangi keuntungan modal yang dihasilkan oleh investasi lain.
4. Jika kerugian yang timbul dari penjualan aset kripto yang tidak menguntungkan lebih besar daripada keuntungan modal yang Anda realisasikan, Anda dapat memperpanjang kerugian modal untuk mengimbangi keuntungan tahun berikutnya. Ini tunduk pada batasan tertentu sebagaimana diterima oleh peraturan pajak di negara atau yurisdiksi Anda.

4 Kerugian dari Pengumpulan Rugi Pajak Kripto

Di bawah ini adalah beberapa kelemahan dari panen kerugian pajak crypto.

1. Volatilitas Pasar

Volatilitas pasar Crypto dapat memengaruhi Anda dalam dua cara saat memanen kerugian pajak kripto. Pertama, harga crypto berfluktuasi dengan cepat, membuat penghitungan keuntungan dan kerugian Anda menjadi sulit. Pergerakan harga yang cepat dapat menyebabkan perhitungan yang salah, mempertinggi kemungkinan membuat kesalahan. Selain itu, menjual aset kripto dengan kerugian akan membuat Anda kehilangan kenaikan harga besar apa pun yang mungkin terjadi segera setelahnya.

2. Proses Kompleks

Pemanenan kerugian pajak kripto dapat menjadi rumit, terutama jika Anda harus menghitung nilai banyak mata uang kripto atau tidak mengetahui implikasi pajak investasi kripto negara Anda. Selain itu, Anda mungkin kesulitan melacak catatan yang diperlukan dan menghitung angka sesuai kebutuhan.

Jika Anda tidak dapat menghitung sendiri pajak crypto Anda, Anda mungkin perlu mencari bantuan ahli atau mendapatkan perangkat lunak andal yang mengajukan pajak. Sayangnya, meskipun opsi ini memudahkan penghitungan pajak Anda, opsi tersebut mungkin juga mengharuskan Anda membayar sejumlah biaya tambahan, sehingga mengurangi manfaat keseluruhan dari keseluruhan proses.

3. Mengubah Peraturan Cryptocurrency

Cryptocurrency masih baru, dan peraturannya sebagian besar tidak jelas dan terus berubah. Oleh karena itu, Anda mungkin memerlukan bantuan untuk mengikuti undang-undang perpajakan terbaru di negara atau yurisdiksi Anda.

4. Aturan Penjualan Cuci

Umumnya, aturan wash sale melarang investor mengklaim kerugian dari penjualan aset jika mereka membeli aset yang sama atau identik dalam waktu 30 hari sebelum dan sesudah dijual. Aturan penjualan cucian sedikit berbeda dari satu negara ke negara lain, dan Anda mungkin perlu memahami cara kerja aturan penjualan cucian di negara Anda untuk mengetahui cara terbaik untuk melakukan proses pemanenan kerugian pajak. Aturan ini dapat memengaruhi keefektifan strategi kehilangan pajak kripto Anda.

Anda Mungkin Perlu Berkonsultasi dengan Profesional Pajak

Peraturan Cryptocurrency, termasuk undang-undang perpajakan, berbeda dari satu negara ke negara lain. Negara dan yurisdiksi yang berbeda memiliki undang-undang pajak mereka sendiri. Misalnya, IRS di Amerika Serikat mengkategorikan crypto sebagai aset seperti saham dan aset modal lainnya. Selain itu, jumlah yang diperoleh dari crypto dikenakan pajak berdasarkan kondisi yang berbeda, seperti berapa lama Anda memegangnya, bagaimana Anda mendapatkannya, dan golongan pajak Anda, antara lain.

Beberapa negara bahkan tidak memiliki pedoman yang jelas mengenai perpajakan crypto, dan Anda mungkin merasa sulit untuk melakukannya memahami bagaimana mereka bekerja dan faktor-faktor yang perlu dipertimbangkan ketika menghitung mereka karena mereka tidak mudah. Untuk alasan ini, Anda mungkin perlu mendapatkan layanan dari seorang profesional pajak untuk menangani masalah terkait pajak secara efektif.