Popularitas dan pertumbuhan mata uang kripto telah menarik perhatian banyak orang terhadap perdagangan mata uang kripto. Selain itu, kemungkinan menghasilkan keuntungan lebih besar dengan akun leverage telah meningkatkan minat orang. Namun, salah mengelola perdagangan dapat mengakibatkan likuidasi, di mana Anda kehilangan semua uang Anda.
Jadi, apa itu likuidasi kripto, dan bagaimana cara menghindarinya?
Apa Itu Likuidasi Kripto?
Likuidasi Cryptocurrency terjadi ketika posisi trader terpaksa ditutup karena margin yang tidak mencukupi untuk menutupi kerugian yang sedang berlangsung. Itu terjadi karena pedagang gagal menutupi persyaratan margin untuk posisi leverage mereka. Oleh karena itu, posisi trader akan dilikuidasi secara otomatis karena mereka tidak memiliki cukup uang untuk mempertahankan trading mereka tetap terbuka.
Likuidasi dapat dilakukan secara paksa atau sukarela. Likuidasi paksa adalah penutupan posisi secara otomatis ketika seorang trader gagal mempertahankan dana yang diperlukan untuk posisi tersebut. Di sisi lain, likuidasi sukarela adalah ketika pedagang memutuskan untuk menarik dana mereka dari perdagangan yang merugi. Itu juga dilengkapi dengan hak istimewa untuk secara bertahap menutup posisi leverage mereka. Likuidasi paksa dilakukan oleh pemberi pinjaman, yang merupakan platform pertukaran, sementara pedagang melakukan likuidasi sukarela.
Leverage dan Likuidasi
Memanfaatkan akun Anda memiliki keuntungan karena memungkinkan Anda mendapat untung dari pergerakan harga yang kecil. Namun, jika Anda tidak mengambil tindakan pencegahan, itu bisa menjadi kerugian besar karena menghadapkan Anda pada lebih banyak risiko. Perubahan harga yang tiba-tiba dapat mengubah perdagangan yang menguntungkan menjadi kerugian besar jika tidak dikelola dengan baik.
Memanfaatkan cara perdagangan crypto meminjam dana tambahan dari platform pertukaran untuk mengambil posisi perdagangan yang tidak dapat diberikan oleh modal Anda saat ini. Sebelum Anda meminjamkan dana tambahan, platform pertukaran akan meminta agunan, artinya Anda harus memberikan sebagian dari modal Anda. Agunan ini disebut "margin awal". Likuidasi terjadi ketika Anda tidak dapat memenuhi persyaratan margin untuk posisi Anda. Dengan leverage, likuidasi bahkan bisa terjadi lebih cepat.
Asumsikan Anda memiliki $100 di dompet perdagangan Anda dan memilih untuk menggunakan leverage 10x. Posisi Anda akan secara otomatis dikalikan 10, sehingga Anda dapat membuka posisi perdagangan $1.000. Selain itu, untung dan rugi Anda akan menjadi sepuluh kali lebih besar daripada tanpa leverage. Misalnya, katakanlah Anda membeli BTCUSD (Anda bertaruh pasar akan bergerak naik). Jika perdagangan Anda memperoleh 5%, dengan leverage, itu akan menghasilkan $50, artinya hanya dengan pergerakan 5%, Anda telah menghasilkan setengah dari margin awal Anda. Itu banyak, bukan?
Di sisi lain, jika perdagangan menghasilkan kerugian 2%, margin awal Anda akan berkurang sebesar $20. Haruskah kerugian berlanjut tanpa strategi manajemen risiko crypto yang tepat untuk mengurangi kerugian dan harga bergerak melawan Anda hanya dengan 10%, broker tidak punya pilihan selain melikuidasi posisi Anda. Tanpa leverage, Anda hanya akan mengalami kerugian 10%.
Platform pertukaran melakukan panggilan margin sebelum melikuidasi akun. “Margin call” adalah permintaan oleh bursa Anda agar Anda menyetor dana ekstra untuk mencegah posisi Anda ditutup. Jika Anda gagal menambahkan lebih banyak dana ke akun margin, akun Anda mungkin akan dilikuidasi. Namun, mungkin tidak ada likuidasi jika trader dapat menambahkan lebih banyak dana untuk menutup kerugian akun.
Jenis Likuidasi
Ada dua jenis likuidasi, dengan perbedaan utamanya adalah sejauh mana posisi perdagangan Anda ditutup. Mereka juga berhubungan dengan likuidasi paksa dan likuidasi sukarela.
Likuidasi Sebagian
Likuidasi sebagian melibatkan penutupan sebagian dari posisi Anda untuk mengurangi paparan Anda terhadap risiko. Jenis likuidasi ini biasanya bersifat sukarela, dan trader melakukannya agar tidak kehilangan seluruh saham tradingnya.
Likuidasi Total
Likuidasi total melibatkan penjualan seluruh saldo perdagangan Anda untuk menutupi kerugian. Ini biasanya terjadi dalam kasus likuidasi paksa ketika pedagang gagal memenuhi persyaratan margin call. Dalam situasi seperti itu, bursa akan menutup posisi pedagang secara otomatis untuk menutupi kerugian.
Dalam beberapa kasus yang parah, likuidasi dapat menyebabkan saldo negatif. Beberapa pertukaran menutupi kerugian tersebut dengan menggunakan metode yang berbeda, yang menyelesaikannya dengan dana asuransi adalah salah satu yang paling populer.
Dana Asuransi
Untuk menutupi kerugian dari posisi bangkrut, pertukaran cryptocurrency tertentu menggunakan berbagai metode, salah satunya melibatkan penggunaan dana asuransi. Dana ini bertindak sebagai bentuk perlindungan untuk pertukaran, yang memungkinkan mereka menutupi kerugian dan mengalokasikan sumber daya yang cukup untuk mengkompensasi pedagang yang menguntungkan. Jika terjadi kebangkrutan, ketika harga likuidasi melampaui margin awal, dana asuransi akan digunakan untuk menyerap kerugian, melindungi pedagang kripto dari perolehan saldo negatif.
2 Cara Menghindari Likuidasi
Ada beberapa metode yang dapat Anda praktikkan yang akan membantu mengurangi risiko likuidasi.
1. Tentukan Persentase Risiko Anda
Memutuskan berapa banyak uang yang ingin Anda hilangkan dan berapa persentase dari akun perdagangan Anda yang bersedia Anda pertaruhkan per perdagangan itu penting. Para ahli menyarankan untuk tidak mengambil risiko lebih dari 1% hingga 3% dari akun Anda dalam satu perdagangan. Misalnya, jika Anda mengambil risiko 1% dari akun Anda pada setiap perdagangan, Anda harus kehilangan setidaknya 100 perdagangan berturut-turut untuk kehilangan akun Anda.
Jadi, untuk apa leverage? Leverage dapat membantu Anda mencapai sasaran harga dengan perubahan kecil pada harga investasi Anda. Ini berarti Anda dapat mencapai target Anda lebih cepat daripada jika Anda tidak menggunakan leverage.
2. Selalu Gunakan Stop-Loss
Saat berdagang, sebaiknya gunakan stop-loss order untuk mengurangi jumlah uang yang mungkin hilang jika pasar tidak sesuai dengan harapan Anda. Misalnya, jika Anda menetapkan stop-loss order sebesar 2% di bawah harga masuk, setiap potensi kerugian akan dibatasi pada level tersebut jika perdagangan tidak berjalan sesuai rencana. Namun, karena pasar crypto bisa sangat tidak terduga dan fluktuatif untuk alasan yang berbeda, tanpa stop-loss order, kerugian bisa lepas kendali dan bisa menyebabkan Anda kehilangan banyak uang atau bahkan seluruh dana trading Anda.
Selain membatasi potensi kerugian, order stop-loss mencegah Anda membuat keputusan gegabah selama ketidakstabilan pasar. Sebagian besar platform perdagangan crypto menyediakan fitur ini tanpa biaya tambahan. Namun, penting untuk diingat bahwa menggunakan stop-loss order tidak menjamin Anda akan mendapat untung saat berdagang, karena ini bergantung pada kualitas pengambilan keputusan Anda. Tetap saja, pesanan dapat membantu mengurangi kecepatan Anda kehilangan uang.
Selalu Kelola Risiko untuk Menghindari Likuidasi
Posisi leverage dapat menghasilkan keuntungan cepat, tetapi juga dapat mengakibatkan likuidasi akun Anda dengan satu perdagangan yang buruk. Oleh karena itu, sebaiknya gunakan taktik perdagangan yang andal bersama dengan teknik manajemen risiko seperti stop-loss order dan risiko perdagangan yang telah ditentukan sebelumnya untuk mengurangi kemungkinan likuidasi.
