Pertumbuhan eksponensial dari industri kripto telah membuka jalan bagi banyak jutawan baru dan kisah sukses, tetapi tidak semuanya keren di pasar ini. Penjahat dunia maya telah memperhatikan tren "cepat kaya" seputar cryptocurrency, dan telah memanfaatkan keinginan ini. Ini telah memberi jalan bagi banyak kejahatan dunia maya terkait kripto, termasuk token penipuan.
Jadi apa itu token penipuan, dan bagaimana Anda bisa menemukannya?
Apa Itu Token Penipuan?
Token penipuan adalah mata uang kripto yang diluncurkan dengan tujuan untuk mencuri dana investor. Ini sering dikembangkan pada blockchain yang sudah ada sebelumnya, seperti Ethereum, karena lebih mudah bagi penjahat dunia maya untuk melakukan ini daripada mengembangkan seluruh blockchain.
Token penipuan biasanya dibuat sebagai kendaraan melalui mana tarikan karpet dapat dilakukan. Penipuan ini umumnya melibatkan pengembang yang menarik steker pada sebuah proyek dan memukul jalan dengan uang yang dimasukkan investor ke dalam token yang mereka anggap menjanjikan.
Karena cryptocurrency sangat tidak diatur, mudah bagi scammer untuk membuat dan mempromosikan token tanpa lisensi atau kredensial apa pun. Di dunia kripto, token bisa menjadi sangat sukses dalam hitungan hari dan tetap sangat menguntungkan dalam jangka panjang, sehingga investor sering mencari aset yang kemungkinan besar akan meledak.
Katakanlah crypto bernilai $ 1, tetapi diduga harga ini akan tumbuh secara eksponensial dalam waktu dekat. Seorang investor akan membeli token ini dalam jumlah kecil atau besar, dan kemudian dapat memperoleh keuntungan besar dengan menjual token tersebut kembali ke bursa jika nilainya memang meningkat. Beberapa investor juga mencari investasi jangka panjang, dan percaya bahwa kripto akan mengakumulasi nilai dari waktu ke waktu.
Harapan inilah yang dimangsa penjahat dunia maya melalui token penipuan. Ada beberapa token penipuan yang diluncurkan di masa lalu yang berhasil menipu investor, baik santai dan profesional, untuk memberikan sejumlah besar uang tunai tanpa menyadari bahwa mereka tidak akan pernah melihatnya lagi.
Ambil OneCoin, misalnya. Ini adalah skema Ponzi besar yang disamarkan sebagai investasi kripto yang menjanjikan. Pendiri proyek, Ruja Ignatova, mengklaim bahwa OneCoin dapat ditambang, dijual, ditukar, atau disimpan seperti crypto biasa, tetapi ada perbedaan utama di sini yang seharusnya berdiri sebagai bendera merah untuk investor. OneCoin menawarkan hadiah kepada investor yang memperkenalkan investor tambahan ke proyek. Ini persis bagaimana Skema Multi Level Marketing (MLM) bekerja.
Pada akhirnya, lebih dari $4 miliar dicuri dari investor, setelah Ignatova mengambil semua modal yang terkumpul dan menghilang seluruhnya. Tetapi saudara laki-laki dan salah satu pendirinya didakwa dan dihukum pada tahun 2019, jadi ada beberapa unsur keadilan di akhir cobaan ini.
Cara Menemukan Token Penipuan
Jadi, jika token penipuan dapat menipu ribuan investor dan mencuri jutaan atau miliaran dolar, apakah ada cara untuk mengidentifikasi mereka? Untungnya, ada beberapa hal yang dapat Anda lakukan untuk menghindari menginvestasikan uang Anda dalam token penipuan.
1. Teliti Pengembangnya
Banyak pengembang token penipuan tetap anonim karena mereka tahu bahwa mereka akan melakukan kejahatan serius dalam waktu dekat. Tentu saja, penjahat dunia maya tidak akan secara terbuka mengakui siapa mereka sebelum menipu orang untuk mendapatkan uang, karena ini membuat pihak berwenang lebih mudah untuk menangkap mereka. Sementara beberapa penipuan crypto memiliki pendiri non-anonim, seperti Ruja Ignatova yang telah kita bahas sebelumnya, lebih umum bagi orang-orang ini untuk bersembunyi di balik identitas online. Bahkan pengembang crypto yang sah melakukan ini, seperti Ryoshi. Shiba Inu.
Jadi, jika Anda pernah melihat proyek baru memasuki pasar, tetapi pengembang atau grup pengembang semuanya anonim di media sosial dan platform lainnya, berhati-hatilah. Meskipun faktor ini saja tidak dapat memastikan di mana kripto ilegal, itu tentu sesuatu yang perlu diperhatikan.
2. Periksa Riwayat Harga Crypto
Saat melakukan penipuan terkait kripto, penjahat dunia maya tidak ingin menunggu lebih lama dari yang seharusnya. Inilah sebabnya mengapa banyak token penipuan mengalami lonjakan nilai yang sangat besar, sebelum jatuh segera setelahnya, ketika para pendiri menjual sebagian besar kepemilikan mereka kembali ke bursa.
Anda harus menganggapnya sebagai tanda bahaya ketika kripto masih baru dan telah mengalami kenaikan harga yang besar dalam hitungan jam atau hari. Ini tidak berarti bahwa crypto memiliki janji jangka panjang apa pun, dan dapat menunjukkan bahwa ini tidak lebih dari penipuan pompa dan permadani, di mana token harga akan segera anjlok.
3. Pertimbangkan Distribusi Token
Ketika penjahat dunia maya mengembangkan token penipuan, mereka akan sering menyimpan sebagian besar token tersebut untuk diri mereka sendiri sehingga mereka dapat menjual kembali sebagian besar dari total pasokan dan menghasilkan keuntungan besar. Sementara pengembang kripto yang sah akan sering menyimpan beberapa token atau koin untuk diri mereka sendiri, biasanya tidak berjumlah setengah atau lebih dari pasokan yang beredar.
Banyak orang akan melewatkan peringatan ini, karena Anda harus berusaha keras untuk memeriksa distribusi pasokan. Tapi ini bisa dilakukan dengan melihat buku besar yang didistribusikan atau riwayat transaksi dari token yang bersangkutan. Jika Anda mengidentifikasi paus (atau pemegang crypto besar), dan tokennya relatif baru, ini mungkin menunjukkan bahwa token tersebut memiliki dasar kriminal.
4. Periksa Buku Putih
Dokumen whitepaper berisi langkah-langkah pengembangan, tujuan, dan proyeksi cryptocurrency di masa depan. Beberapa whitepaper sangat mendalam dan terperinci, memberi calon investor gagasan menyeluruh tentang niat di balik suatu aset. Namun, penjahat dunia maya pada dasarnya dapat menghindari elemen whitepaper dari token penipuan mereka, karena mereka tidak menganggapnya penting atau tidak ingin membuang waktu untuk itu.
Peringatan ini dapat dengan sangat jelas mengekspos token penipuan. Jika Anda memeriksa whitepaper, dan itu sangat pendek atau tidak jelas, atau merupakan salinan terang-terangan dari whitepaper crypto lainnya, maka Anda mungkin melihat usaha terlarang. Pengembang crypto yang sah akan berupaya untuk membuat whitepaper mereka, karena dapat meyakinkan orang untuk berinvestasi. Tapi ini juga bisa digunakan untuk keuntungan penjahat dunia maya. Jadi, jika whitepaper berisi janji pengembalian yang sangat tinggi atau prediksi pertumbuhan yang tidak realistis, ini juga merupakan tanda bahaya.
5. Pemasaran Ekstrim
Untuk meningkatkan modal untuk token penipuan, penjahat dunia maya akan sering memasarkan proyek mereka dengan sangat keras untuk membuat gebrakan secepat mungkin. Hal ini dilakukan terutama di media sosial, khususnya Twitter. Sebelum berinvestasi dalam token, periksa akun media sosial pengembangnya untuk melihat apakah taktik pemasaran mereka melibatkan janji yang tidak realistis, klaim fantastis, atau statistik yang mencurigakan. Ini semua bisa menjadi tanda penipuan.
Token Penipuan Riba tetapi Dapat Terlihat
Sekarang kripto adalah sektor pertumbuhan besar, penjahat dunia maya terus-menerus mencoba menipu investor yang tidak tahu untuk memberikan dana mereka. Inilah sebabnya mengapa sangat penting untuk melakukan penelitian Anda sendiri di sekitar token yang diberikan, dan tetap waspada terhadap tanda-tanda mencurigakan yang mungkin mengindikasikan penipuan sedang terjadi.