Bagaimana Penjahat Mencuci Uang dengan Bitcoin?

Bitcoin dan cryptocurrency lainnya telah menjadi alat utama dalam gudang senjata penjahat dunia maya, dengan semakin banyaknya penipu yang menggunakan koin ini untuk mencuci uang. Penjahat menggunakan berbagai metode untuk memanfaatkan anonimitas yang disediakan cryptocurrency untuk menutupi asal usul dana terlarang.

Bagaimana penjahat dunia maya menggunakan cryptocurrency untuk mencuci uang? Teruslah membaca untuk mempelajari jawaban atas pertanyaan itu dan banyak lagi.

Mengapa Bitcoin Merupakan Opsi Menarik untuk Pencuci Uang?

Bitcoin adalah pilihan yang menarik untuk pencucian uang terutama karena pencucian uang menggunakan cryptocurrency lebih mudah daripada metode lain. Dalam film, penjahat sering kali mengangkut uang haram melintasi perbatasan menggunakan tas ransel atau koper untuk menghindari pihak berwenang; Namun, itu tidak realistis dalam kehidupan nyata.

Sebaliknya, jauh lebih mudah bagi penjahat untuk mencuci Bitcoin melalui pertukaran online dan mengubahnya menjadi uang tunai. Lagi pula, transaksi online bebas batas dan menghilangkan kebutuhan untuk terlibat dalam bisnis berisiko memindahkan uang fisik dari satu tempat ke tempat lain.

Plus, cryptocurrency memberikan tingkat anonimitas karena alamat publik yang digunakan dalam transaksi ini tidak terdaftar atas nama pengguna individu.

Meskipun semua transaksi yang diselesaikan menggunakan Bitcoin dicatat secara publik di blockchain, hanya orang yang melakukan transaksi dapat mengakses akun dan dompet, sehingga sulit untuk menautkan transaksi Bitcoin ke satu orang atau kesatuan. Namun, itu bukan tidak mungkin.

Bagaimana Penjahat Mencuci Uang Dengan Bitcoin?

Penjahat menggunakan beberapa metode untuk menghindari deteksi saat menggunakan BTC untuk mencuci uang dengan tujuan membuat hampir tidak mungkin untuk menentukan asal dan tujuan transaksi ilegal.

Setelah mereka mencuci uang, mereka dapat menguangkan tanpa khawatir akan tertangkap. Berikut adalah beberapa cara paling umum para penjahat menggunakan Bitcoin untuk mencuci uang.

Pencampur Bitcoin

Mixer Bitcoin, juga dikenal sebagai tumbler, bekerja dengan memadukan aset digital ilegal dan bersih dari beberapa alamat bersama-sama—sebelum mendistribusikannya kembali ke dompet atau alamat tujuan baru.

Proses pencampuran aset digital yang berbeda meningkatkan anonimitas, sehingga penjahat sering menggunakannya untuk menutupi jejak mereka sebelum mentransfer dana ke bisnis yang sah atau pertukaran kripto utama.

Pertukaran Gelap

Meskipun banyak bursa kripto utama telah menerapkan anti pencucian uang dan mengetahui aturan pelanggan Anda, banyak bursa mata uang kripto yang tidak diatur tidak melakukan pemeriksaan identitas menyeluruh.

Ketika satu jenis mata uang kripto berulang kali ditukar dengan yang lain di bursa gelap, itu bisa perlahan membersihkan koin. Proses ini memungkinkan penjahat untuk mentransfernya dengan aman ke dompet cryptocurrency eksternal tanpa menggunakan layanan pencampuran.

Pilihan lain adalah mengubah cryptocurrency menjadi uang tunai. Namun, ini kurang umum karena sebagian besar bursa yang tidak diatur tidak memiliki pasar fiat, dan ketika ada, mereka tidak bertahan lama.

Situs Perjudian dan Permainan

Platform perjudian dan permainan sering menerima pembayaran dalam Bitcoin atau mata uang kripto lainnya, menjadikannya tujuan favorit di antara para pencuci uang mata uang kripto.

Pencuci uang menggunakan crypto untuk membeli kredit, chip virtual, atau mata uang dalam game di platform ini dan menguangkannya setelah beberapa transaksi di situs web. Setelah situs web membayar uang di akun, situs tersebut memperoleh status hukum.

Terkait: Aplikasi Game Smartphone Favorit Anda Mungkin Menjadi Bagian dari Skema Pencucian Uang

Layanan Bersarang

Kategori layanan yang luas ini beroperasi dalam satu atau lebih bursa. Mereka menggunakan alamat host pertukaran untuk mengakses kemampuan pertukaran untuk dengan cepat mengubah koin menjadi uang tunai dan memanfaatkan peluang untuk berdagang. Beberapa bursa memiliki standar kepatuhan yang lemah untuk layanan bersarang, yang dieksploitasi oleh pelaku jahat untuk mencuci uang.

Ketika layanan bersarang menyelesaikan transaksi, itu muncul di buku besar blockchain di bawah alamat bursa alih-alih layanan bersarang atau alamat individu. Broker over-the-counter (OTC) adalah jenis layanan bersarang yang paling umum.

Ketika penjahat menggunakan OTC, mereka dapat secara anonim memperdagangkan cryptocurrency dalam jumlah besar dengan OTC yang memfasilitasi perdagangan langsung antara dua pihak di luar bursa.

Perdagangan ini aman dan cepat, dan pialang OTC dibayar komisi untuk menemukan rekanan untuk suatu transaksi, tetapi mereka tidak berpartisipasi dalam negosiasi. Setelah para pihak menyetujui persyaratan transfer, aset ditransfer melalui broker OTC.

Layanan Anonimisasi

Karena transaksi dalam Bitcoin dan cryptocurrency lainnya dicatat di blockchain, mereka umumnya dapat dilacak ke sumber aslinya. Itu sebabnya penjahat dunia maya menggunakan layanan anonim untuk menyembunyikan sumber dana mereka, mengganggu hubungan antara transaksi Bitcoin.

Orang sering menyebut perlunya menjaga privasi pribadi sebagai alasan untuk menggunakan layanan anonim, dan pelaku jahat memanfaatkan anonimitas yang disediakan layanan ini. Berpartisipasi dalam penawaran koin awal menggunakan satu koin untuk membeli jenis koin yang berbeda (membeli Ethereum dengan Bitcoin) adalah salah satu cara untuk menyembunyikan asal mata uang digital menggunakan kripto utama menukarkan.

Integrasi

Ketika Bitcoin atau cryptocurrency lain telah berhasil dicuci, ia telah mencapai tahap integrasi di mana sulit untuk menghubungkannya dengan aktivitas kriminal. Sementara uang tidak lagi terkait langsung dengan kejahatan, para pencuci uang masih membutuhkan cara untuk menjelaskan bagaimana mereka mendapatkannya.

Untuk melegitimasi cryptocurrency kotor, penjahat membuat perusahaan online yang menerima bitcoin sebagai pembayaran untuk membenarkan pendapatan. Mereka dapat mengubah Bitcoin kotor menjadi uang legal yang bersih dengan melakukan ini.

Cara lain mereka melegitimasi pendapatan ilegal adalah dengan mengklaim bahwa itu berasal dari usaha bisnis yang menguntungkan atau apresiasi aset. Karena altcoin sangat fluktuatif, mengalami apresiasi dan depresiasi dalam hitungan menit, sulit untuk menyangkal klaim ini.

Terkait: Apa Penyebab Harga Cryptocurrency Turun dan Bagaimana Anda Bisa Bertahan dari Kecelakaan?

Berapa Banyak Cryptocurrency yang Dicuci Penjahat?

Menurut platform data blockchain analisis rantai, penjahat telah mencuci cryptocurrency senilai $33 miliar sejak 2017. Pada tahun 2021, penjahat dunia maya mencuci mata uang kripto senilai $8,6 miliar, meningkat 30% dari tahun 2020.

Peningkatan signifikan dalam aktivitas kriminal yang terkait dengan cryptocurrency tidak mengejutkan mengingat perluasan aktivitas crypto yang sah dan tidak sah selama setahun terakhir. Aplikasi keuangan terdesentralisasi menyumbang sekitar 17% dari pencucian uang pada tahun 2021, dengan mixer, pertukaran berisiko tinggi, dan kumpulan penambangan juga mengalami peningkatan yang cukup besar.

Bisakah Pencuci Uang Bitcoin Dihentikan?

Pencucian uang menggunakan Bitcoin bukanlah ilmu yang sempurna, dan ada banyak ruang untuk kesalahan, yang telah mengakibatkan beberapa tuntutan kriminal tingkat tinggi. Sementara cryptocurrency memiliki reputasi sebagai anonim, semua transaksi dicatat pada buku besar publik yang permanen.

Penjahat mencuci uang untuk mencegah pihak berwenang melacak sumber dana terlarang. Namun, jika mereka membuat satu kesalahan di sepanjang jalan, seluruh skema mereka dapat dibatalkan.

Namun, karena teknologi terus berkembang, para penjahat akan menemukan cara cerdas untuk menutupi pergerakan dana ilegal saat mereka mencoba untuk tetap selangkah lebih maju dari penegakan hukum.

Bagaimana NFT Digunakan untuk Wash Trading & Money Laundering?

NFT kontroversial karena banyak alasan. Hubungan mereka dengan pencucian uang hanyalah masalah lain, tapi itu sama dengan seni biasa, bukan?

Baca Selanjutnya

Tentang Penulis