Jangan Tertipu oleh Penipuan Keledai: Cara Menemukan dan Menghindarinya

Biasanya, ketika scammers menargetkan korbannya, mereka bertujuan untuk menipu mereka dari uang atau mendapatkan keuntungan finansial lainnya. Namun, beberapa scammers tidak mengejar uang Anda. Mereka mengejar identitas dan kepercayaan Anda.

Alih-alih meminta uang, mereka mungkin menawarkan uang kepada Anda. Tapi ada twistnya. Itu semua bagian dari rencana canggih untuk membuat Anda melakukan pekerjaan kotor mereka. Tujuan mereka adalah untuk menjebak Anda dalam modus penipuan. Jika Anda jatuh cinta, Anda bisa mendapat masalah dengan penegak hukum, bahkan sebagai korban. Inilah cara kerja penipuan muling dan cara menghindarinya.

Apa itu Penipuan Paket Muling?

Penipuan paket muling adalah taktik penipuan yang digunakan oleh penipu internet untuk memfasilitasi kegiatan penipuan mereka sambil melindungi diri mereka sendiri dari paparan langsung ke penegak hukum. Biasanya sulit dideteksi karena tidak berfungsi seperti taktik penipuan konvensional lainnya.

Dalam jenis penipuan ini, scammer tidak mengajukan permintaan apa pun yang tampaknya dapat menyebabkan kerugian finansial bagi korban. Sebaliknya, mereka mencap penipuan itu sebagai tawaran pekerjaan, layanan kemanusiaan, atau bantuan satu kali. Penipuan ini berakar pada strategi untuk secara bertahap mempengaruhi korban untuk bertindak sebagai perantara atau bagal untuk memindahkan hasil kegiatan kriminal, baik itu uang atau paket fisik.

Bagaimana Penipuan Muling Bekerja

Tidak ada strategi pasti untuk menjebak korban dalam modus penipuan. Penipu yang berbeda menggunakan strategi yang berbeda tergantung pada sumber daya yang mereka miliki dan sifat "paket" yang ingin mereka pindahkan.

Meskipun demikian, ada tiga strategi penipuan muling yang harus diwaspadai.

Pendekatan Penawaran Pekerjaan

Beberapa varian penipuan muling datang dalam bentuk tawaran pekerjaan. Penjahat yang menyamar sebagai entitas bisnis yang sah mungkin mengirimi Anda tawaran pekerjaan. Posisi yang mereka tawarkan biasanya merupakan variasi yang berbeda dari "agen pengolah uang atau paket". Pekerjaan Anda deskripsinya adalah menerima uang ke rekening Anda dan mengirimkannya ke rekening yang ditunjuk kapan pun Anda diperintahkan untuk melakukannya. Bisa juga untuk menerima paket fisik dan meneruskannya ke alamat yang berbeda. Mereka mungkin menawarkan gaji tetap atau persentase dari uang yang Anda proses.

Perusahaan palsu ini biasanya mengklaim sebagai perusahaan luar negeri yang tidak dapat menerima pembayaran langsung dari negara Anda. Karena Anda tinggal di negara tersebut, Anda dapat membantu memproses uang tersebut dan mengirimkannya ke rekening luar negeri mereka dengan biaya tertentu. Alasan mereka biasanya menarik, dan mereka biasanya memiliki banyak pertanyaan yang diantisipasi yang telah dilatih dengan baik.

Di permukaan, ini mungkin terlihat seperti bisnis yang benar-benar sah—cara menghasilkan uang dengan cepat secara online. Sayangnya, hal ini biasanya tidak terjadi. Jika Anda menerima tawaran pekerjaan mereka, uang yang akan Anda proses biasanya adalah hasil penipuan. Saat menipu orang lain secara online, mereka akan menggunakan identitas Anda untuk menipu legitimasi, dan dana dari penipuan akan disalurkan ke akun mereka melalui akun Anda. Mereka mungkin juga meminta Anda untuk meneruskan dana kepada mereka sebagai kartu hadiah atau mata uang kripto.

Pendekatan Penipuan Kencan

Beberapa penipuan muling dijalin dengan rumit menjadi sebuah penipuan kencan yang sedang berlangsung. Penjahat meyakinkan korban penipuan kencan mereka bahwa mereka sedang dalam misi filantropi dan bahwa mereka membutuhkan bantuan korban mereka. Dalam kebanyakan kasus, mereka akan mengklaim bahwa mereka perlu mengirimkan paket ke beberapa anak miskin di Afrika atau misi kemanusiaan di mana pun di dunia, dan mereka akan membutuhkan bantuan Anda untuk melakukannya.

Berada dalam hubungan dengan scammer, para korban secara alami akan menurutinya. Paket akan dikirim ke korban untuk selanjutnya dikirim ke Afrika atau tujuan lain. Meskipun hal ini tampaknya legal, ilegalitas biasanya berasal dari sumber paket. Paket-paket ini biasanya dibeli dengan menggunakan cek palsu, kartu kredit curian, atau cara ilegal lainnya.

Pendekatan Pembalikan Uang

Pendekatan ini paling banyak memakan korban karena sifatnya yang menggoda. Para scammer akan memulai atau melompat ke tagar media sosial yang mengiklankan beberapa usaha uang cepat. Mereka akan meminta korban yang tidak curiga untuk membuka rekening bank fisik atau salah satu dari beberapa dompet digital yang tersedia dan mengirimkan rincian login kepada mereka.

Korban biasanya dijanjikan uang cepat setelah scammer melakukan trik baru yang baru saja mereka temukan di akun. Untuk membuatnya tampak bebas risiko, scammers akan memberi tahu korbannya untuk tidak mendanai akun tersebut. Bagi kebanyakan orang, ini akan muncul sebagai skenario menang-menang yang bebas risiko. Bahkan jika scammer kawin lari dengan akunnya, mereka tidak akan rugi apa-apa. Namun, Anda memiliki banyak kerugian karena identitas Anda terkait dengan akun itu. Setelah Anda mengirimi mereka akun yang Anda buat dengan data Anda, mereka akan menyitanya dan menggunakannya untuk menyalurkan dana ilegal.

Siapa yang Berisiko?

Pengguna internet muda sangat berisiko. Menurut Ini Laporan Langsung Bisnis, hampir sepertiga dari rekening bagal uang yang dilaporkan ke bank Barclays dimiliki oleh orang-orang di bawah 21 tahun. Demikian pula, ini Laporan Wali menunjukkan bahwa satu dari setiap empat responden di bawah usia 25 tahun telah berinteraksi dengan umpan penipuan di media sosial. Umpan ini disamarkan dalam tag media sosial seperti #legitmoneyflip, #paypalflip, #cashappflip, dan tagar serupa lainnya.

Orang-orang muda biasanya menjadi sasaran karena mereka lebih cenderung membutuhkan uang cepat. Mereka juga cenderung cukup paham teknologi untuk menindaklanjuti instruksi scammer. Namun, risikonya tidak terbatas pada orang muda. Orang-orang dari segala usia yang mencari peluang kerja jarak jauh dan mereka yang ada di situs kencan juga sering menjadi sasaran. Siapapun bisa menjadi sasaran.

Konsekuensi Menjadi Korban

Penipu internet merekrut bagal untuk menambahkan lapisan kebingungan antara korban mereka dan diri mereka sendiri. Terkadang, penipu ini memiliki rantai bagal di mana satu bagal mengirimkan paket ke bagal lain, yang secara efektif menambah jarak antara penjahat dan korban.

Meskipun ini membuat penegak hukum sangat sulit untuk melacaknya, ini membuat penipuan sebagai taktik yang menarik untuk diadopsi oleh penipu. Ketika lembaga penegak hukum pergi berburu penjahat, jejak digital mengarah ke depan pintu Anda. Sayangnya, hanya sedikit orang yang tahu tentang modus penipuan. Anda bisa menjadi korban dan tidak menyadarinya sampai terlambat.

Tidak seperti kebanyakan penipuan online di mana Anda hanya menderita kerugian pribadi, menjadi korban penipuan penipuan dapat membuat Anda dipenjara. Jika rekening bank atau dompet digital Anda digunakan untuk kegiatan mempertimbangkan, secara teori, Anda bersalah dalam kejahatan. Selain itu, jika Anda secara tidak sadar meneruskan barang yang merupakan hasil kegiatan kriminal ke lokasi lain, Anda juga dapat didakwa dalam kejahatan terkait.

Bergantung pada negara dan undang-undang setempat Anda, menjadi mangsa penipuan penipuan dapat membuat Anda dikenai denda ribuan dolar, penurunan reputasi Anda, atau waktu penjara yang lama.

Cara Melindungi Diri Sendiri

Gunakan daftar periksa berikut saat berurusan dengan orang online untuk melindungi diri Anda dari menjadi korban penipuan penipuan:

1. Jangan pernah memberikan detail perbankan pribadi Anda kepada orang yang Anda temui secara online, tidak peduli berapa lama Anda telah berinteraksi dengan mereka.
2. Berhati-hatilah dengan tawaran pekerjaan yang mengharuskan Anda membuka akun atas nama Anda dan menggunakannya untuk memproses dana untuk entitas yang hanya berinteraksi dengan Anda secara online. Coba periksa nama dan kontak perusahaan secara online; jika itu adalah bisnis yang sah, hubungi untuk mengonfirmasi bahwa itu adalah cara penawaran.
3. Putuskan kontak dengan orang-orang di situs kencan yang meminta Anda menerima dana dengan dompet digital Anda dan mentransfernya ke orang lain.
4. Berhati-hatilah dalam memberikan bantuan kepada misi kemanusiaan online apa pun yang meminta Anda untuk meneruskan barang fisik kepada orang lain di tempat lain.
5. Hindari penawaran media sosial yang mencurigakan yang menjanjikan untuk menggandakan dana Anda atau "mengisi ulang" dompet digital Anda jika Anda mengirimkan detail login Anda.

Jangan Jadi Keledai

Jika Anda merasa bahwa Anda mungkin sudah menjadi kepala dan bahu jauh dalam penipuan muling; simpan sebanyak mungkin catatan transaksi Anda, mintalah nasihat hukum, dan segera hubungi penegak hukum.

Jangan menjadi mangsa individu jahat, rangkul praktik terbaik keamanan internet. Tetap waspada, berhati-hatilah dalam berinteraksi dengan orang online. Jangan menjadi keledai.

Jangan Tertipu oleh Penipuan Ketenagakerjaan: Cara Kerjanya

Jika Anda putus asa untuk pekerjaan atau pekerjaan yang dibayar lebih baik Anda bisa tertipu penipuan pekerjaan. Inilah yang harus diwaspadai dan tetap aman.

Baca Selanjutnya

Tentang Penulis