6 Penipuan Crypto yang Perlu Anda Ketahui Sebelum Membeli Bitcoin

Sektor cryptocurrency telah tumbuh dengan kecepatan eksponensial selama beberapa tahun terakhir. Nilai Bitcoin sendiri meningkat menjadi lebih dari $ 50.000 pada tahun 2021 karena lebih banyak orang mengucurkan uang tunai ke pasar. Sayangnya, jumlah penipuan di industri juga meningkat.

Tertarik dengan cryptocurrency? Sebelum Anda mengambil risiko, Anda harus mengetahui berbagai jenis penipuan dan penipuan cryptocurrency yang terjadi.

Gambaran Umum Penipuan Cryptocurrency

Sifat abstrak cryptocurrency dan teknologi di balik terpal memudahkan penipu untuk berhasil mengeksekusi skema penipuan mereka di sektor ini. Seringkali, penipu cryptocurrency menggabungkan jargon pemasaran dengan klaim palsu tentang teknologi cryptocurrency untuk meyakinkan korban yang tidak curiga tentang keabsahan skema mereka.

Potensi besar cryptocurrency untuk penipuan menjadi semakin jelas. Pada 2019 saja, lebih dari $ 4 miliar hilang karena penipuan cryptocurrency.

Scammer yang lebih cenderung teknis daripada yang lain 

gunakan teknik peretasan dan rekayasa sosial untuk memajukan skema cryptocurrency mereka. Meskipun jaringan blockchain dan teknik enkripsi yang digunakan untuk mengamankannya dapat diandalkan, banyak korban penipuan gagal menyadari perlunya berhati-hati terhadap trik efektif seperti phishing email.

Berikut adalah penipuan cryptocurrency yang perlu Anda ketahui sebelum membeli bitcoin atau cryptocurrency lainnya.

1. Penawaran Koin Awal

Penawaran koin awal (ICO) adalah latihan penggalangan dana yang menggunakan kontrak pintar dan cryptocurrency untuk mengotomatiskan pembayaran antara organisasi dan pemangku kepentingannya. ICO digunakan oleh perusahaan cryptocurrency untuk mengumpulkan uang dari pengguna di masa depan. Sementara banyak perusahaan besar telah dibangun menggunakan ICO, banyak dari latihan penggalangan dana ternyata adalah penipuan.

Sebuah studi tahun 2018 menemukan 80% ICO adalah penipuan. Pada hari-hari awal ICO, banyak proyek menghabiskan waktu berbulan-bulan untuk mempromosikan latihan penggalangan dana mereka. Berbagai teknik digunakan, termasuk tawaran hadiah untuk pemasaran gerilya. Meskipun tidak memiliki produk yang berfungsi, banyak proyek dapat mengumpulkan dana sebelum menghentikan komunikasi dengan investornya.

Terkait: Mengapa Koin Crypto Anda Tidak Seaman yang Anda Pikirkan

Banyak ICO yang tampaknya dioperasikan oleh wirausahawan resmi dengan rekam jejak yang baik. Dalam banyak kasus, kemudian ditemukan bahwa yang dianggap sebagai "pengusaha" sebenarnya adalah penjahat tanpa wajah yang menggunakan identitas orang lain. Beberapa proyek bahkan mendapatkan dukungan publik dari nama-nama terkenal di industri.

Seringkali sulit untuk membedakan antara ICO yang sah dan yang palsu. Ini sebagian karena fakta bahwa sebagian besar ICO telah dilakukan secara online dengan hampir tidak ada interaksi tatap muka antara organisasi dan pemangku kepentingan.

Bahkan proyek ICO yang sah kehilangan uang para pemberi dana mereka akibat serangan peretasan terhadap mereka. Sebuah studi pada tahun 2018 menemukan bahwa $ 400 juta dari $ 3,7 miliar adalah dicuri dari proyek ICO melalui peretasan. Metode umum seperti phishing digunakan untuk mengelabui proyek ICO yang sah agar mengeluarkan dana mereka.

2. Penipuan Penambangan Bitcoin

Penambangan Bitcoin adalah proses yang menggunakan kekuatan komputasi untuk menambahkan transaksi ke buku besar blockchain dengan aman. Komputer di jaringan blockchain memecahkan masalah matematika kompleks yang membantu mengonfirmasi transaksi sebelum menambahkannya ke buku besar yang tidak dapat diubah. Banyak proyek cryptocurrency lainnya juga menggunakan teknik penambangan serupa untuk mengamankan jaringan mereka.

Selama bertahun-tahun, prosesnya menjadi jauh lebih sulit untuk dilakukan hanya dengan perangkat apa pun. Sekarang, dapatkan untung dari Operasi penambangan Bitcoin membutuhkan perangkat keras yang lebih canggih yang seringkali lebih sulit diperoleh dan digunakan oleh kebanyakan orang. Ini membuat banyak orang lebih bersedia untuk melakukan outsourcing penambangan cryptocurrency kepada orang lain.

Banyak penipu telah memanfaatkan kesediaan orang untuk menggunakan layanan penambangan cryptocurrency. Operator penipuan penambangan cryptocurrency mencoba meyakinkan korban mereka untuk berinvestasi di kumpulan penambangan mereka sehingga mereka dapat memperoleh pengembalian yang signifikan. Para penipu biasanya berhenti menanggapi pesan korbannya setelah mereka menerima dana.

Penjahat di balik skema penambangan Bitcoin mungkin juga mencoba meyakinkan korban mereka untuk mendatangkan investor baru. Jenis skema ini biasanya melibatkan uang yang diambil dari investor baru untuk dibayarkan kepada investor sebelumnya sampai siklus pembayaran tidak dapat dipertahankan lagi.

3. Hadiah Cryptocurrency Bisa Jadi Penipuan

Penipuan giveaway Cryptocurrency melibatkan penggunaan rekayasa sosial untuk meyakinkan investor agar mengirim cryptocurrency mereka untuk menerima volume token yang lebih besar. Penipuan semacam itu bisa sangat meyakinkan, terutama ketika penipu menyamar sebagai selebriti untuk meyakinkan korbannya.

Berbagai jenis situs media sosial telah digunakan untuk melakukan penipuan giveaway cryptocurrency di masa lalu. Para penipu menambahkan teks ke video para pemimpin teknologi yang mereka unggah di YouTube. Teks tersebut meyakinkan pemirsa untuk berpartisipasi dalam hadiah cryptocurrency palsu. Banyak orang beranggapan bahwa giveaway itu sah karena videonya memiliki nama-nama terkenal dari industri teknologi di dalamnya.

Akun Twitter juga telah digunakan untuk mencuri uang dari orang-orang yang mengharapkan hadiah cryptocurrency. Penjahat meniru selebritas dan tokoh terkenal di industri teknologi untuk mendapatkan kepercayaan dari pengguna di platform. Posting giveaway dibuat dari profil palsu scammer hingga timeline mereka dan postingan pengguna Twitter lainnya.

4. Situs Web Palsu dan Penipuan Kripto

Domain palsu dapat digunakan untuk menampilkan formulir web seolah-olah milik organisasi yang sah di industri cryptocurrency. Situs web palsu telah digunakan untuk membuat dompet palsu dan pertukaran mata uang kripto terlihat sah.

Peretas dapat memperoleh akses ke data pengguna dompet cryptocurrency setelah mereka mendapatkan informasi pertukaran dan dompet mereka. Informasi yang diperoleh dapat digunakan untuk masuk ke akun pribadi korban.

Situs web palsu juga dapat meminta pengguna untuk mengunduh perangkat lunak. Seorang pengguna, yang percaya bahwa mereka menggunakan situs web yang sah, dapat mengunduh perangkat lunak yang memiliki kode berbahaya yang mencuri informasi dari perangkat mereka.

5. Insentif Pertanian Hasil

Pertanian hasil adalah inovasi keuangan terdesentralisasi yang memungkinkan untuk memperoleh pengembalian dari mempertaruhkan cryptocurrency. Perangkat lunak pertanian hasil yang dibangun di atas blockchain Ethereum mengotomatiskan proses peminjaman, memungkinkan orang mendapatkan bunga dari penyediaan likuiditas. Beberapa proyek pertanian hasil juga menggunakan Bitcoin.

Ada banyak proyek pertanian hasil yang sah yang dibuat oleh pengembang teratas dalam ekosistem keuangan terdesentralisasi, tetapi ada juga banyak penipu kripto yang mungkin hanya menyalin kode proyek yang ada dan menambahkan kode berbahaya mereka untuk mencuri dana. Penipu lain telah berpura-pura menjadi sah untuk jangka waktu yang lama sebelum menarik permadani dari investor dan melarikan diri dengan semua dana.

Terkait: Apa itu Spoofing Email? Bagaimana Penipu Memalsukan Email Palsu

Sifat ekosistem pertanian hasil yang tidak berwajah membuat sangat sulit untuk memastikan apakah suatu proyek sah atau tidak. Meskipun proyek itu sah, selalu ada risiko bahwa kode proyek dapat memiliki bug yang dieksploitasi untuk mendapatkan keuntungan.

Belakangan ini, kekhawatiran telah berkembang bahwa lebih banyak scammer akan membuat peretasan palsu sehingga mereka dapat mengalihkan kesalahan atas hilangnya uang dari diri mereka sendiri kepada penjahat yang "tidak dikenal".

6. Penipuan Kripto Berbasis Email

Bukan rahasia lagi bahwa privasi online perlahan-lahan menjadi bagian dari masa lalu bagi kebanyakan dari kita. Kebocoran data dan kebijakan perjanjian pengguna yang menghindari privasi telah menjadi begitu lazim dalam beberapa tahun terakhir. Hal ini mempermudah penipu untuk mendapatkan detail kontak Anda dari web gelap atau dari layanan sah yang Anda gunakan.

Dengan detail kontak Anda, penipu dapat berpura-pura menjadi layanan yang Anda gunakan dan mengirim email kepada Anda untuk meminta Anda mengeklik tautan di badan email. Email tersebut dapat berisi deskripsi masalah yang membutuhkan perhatian segera. Hal ini dilakukan untuk membuat korban lebih bersedia mengklik tautan jahat atau mengakses situs web palsu tempat mereka dapat memberikan detailnya tanpa menyadarinya.

Penipuan email bisa sangat mudah terjadi karena fakta bahwa kebanyakan orang memiliki banyak kepercayaan untuk layanan yang mereka gunakan dan biasanya tidak mengharapkan email dari layanan yang sudah dikenal menjadi berbahaya.

Tetap Aman di Crypto Wild West

Sementara cryptocurrency mengubah dunia dengan cara yang luar biasa, ada banyak orang yang hidupnya dihancurkan oleh penipuan di sektor ini. Sangat penting untuk selalu memperhatikan tanda bahaya (baik baru maupun lama) saat menggunakan platform cryptocurrency.

Teknologi Cryptocurrency telah mengotomatiskan banyak proses keuangan dan menempatkan perbankan di tangan orang-orang. Ini bisa berarti bahwa Anda bisa menjadi tautan terlemah dalam rantai keamanan siber dan target penipuan kripto. Teknologi dan orang-orang di belakang platform yang Anda gunakan juga harus diberi banyak pertimbangan saat memutuskan apakah Anda harus menggunakan platform cryptocurrency.

Mengapa Koin Crypto Anda Tidak Seaman yang Anda Pikirkan

Bitcoin terus mencapai level tertinggi baru. Pendatang baru Cryptocurrency, Ethereum, mengancam akan meledak ke dalam gelembungnya sendiri. Minat pada blockchain, penambangan, dan cryptocurrency berada pada titik tertinggi sepanjang masa. Jadi mengapa para penggemar cryptocurrency terancam?

Tentang Penulis